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前言： 之前本站有文章介绍过年金保险，一个可以协助解决“人还在，钱没了”的尴尬，让“长寿”不再是风险。 本文介绍年金保险的另一个优点，就是为客户实现保费折扣。 依然沿用本站风格，复杂概念实例化，然后做一总结。 案例和目标： 客户49岁，开始考虑进行退休规划，通过各种投资比较，决定选择购买分红保险，因为客户看重该产品的复利免税优点。我们建议客户可以每年缴纳1万，累计20年缴纳完毕。 但客户表示自己经常回国做生意，咨询可否一次性缴纳20万，并获得一定的折扣？ 方案和结果： 客户的需求是可以实现的！...

提问： 最近收到几个客户的咨询，基本都是一个意思。 卖了国内产业或房产移民加拿大后，有资金100到200万（本文都是加元为单位），怎么投资才能没有必须工作的压力，还能保障正常的普通生活，实现实际意义的“躺平”？ 假设客户是夫妻二人，妻子王女士40，丈夫张先生45，2个孩子。 分析： 客户的需求实际就是通过投资赚取稳定收益，支持日常生活。 加拿大的投资品种很多，房产，土地，基金，股票，另类投资，开公司等等。...

网站 www.sunqueen.ca 微信 daniel_gugu 电话 6399160357/8255586161 提问： 最近收到几个客户的咨询，基本都是一个意思。 卖了国内产业或房产移民加拿大后，有资金100到200万（本文都是加元为单位），怎么投资才能没有必须工作的压力，还能保障正常的普通生活， 实现实际意义的“躺平”？ 假设客户是夫妻二人，妻子王女士40，丈夫张先生45，2个孩子。 分析： 客户的需求实际就是通过投资赚取稳定收益，支持日常生活。加拿大的投资品种很多，房产，土地，基金，股票，另类投资，开公司等等。...

曾经的加拿大首付，没有保险，风险发生依然无法应对！ 保险类理财产品，存在一百多年历史，实践证明是唯一能够只涨不跌的产品。 第一部分：故事 在加拿大多伦多市区以北的奥斯丁台的山头上，伫立着一座典雅、壮丽的城堡--卡萨罗马（casa roma），它曾是加拿大20世纪初首屈一指的富豪亨利·米尔·柏拉特爵士（Sir Henry Mill Pellatt）的私宅。 亨利·米尔·柏拉特的一生颇为传奇和跌宕起伏。 发家史 (图片来自维基百科) 亨利·米尔·柏拉特爵士（Sir Henry Mill...

欢迎加入群组 Daniel Gu 资深保险理财专家 中国科学院大学工程硕士，卡尔加里大学理学硕士，关注规则，关注细节，关注数据，更关注您的实际需求 我们的团队不做保险产品，只为您选择最优解决方案 我们的团队不讲高深理论，只为您提供最通俗的说明 系列文章参考如下，欢迎阅览，欢迎咨询 ( 电话，微信，网站或邮箱 danielgu0819@gmail.com ) 行业相关类 加拿大主要保险产品归类视图 保险公司倒闭了保单怎么办 加拿大保险业及政府监管 加拿大保险业及政府监管（2） 保险理财类 到底什么是分红保险 为什么要购买分红保险 分红保险购买的概念误区...

远卓金融 又到了一年报税季，很多小伙伴已经开始着手报税的准备工作。2020年受新冠疫情影响，政府推出多项紧急补贴和支援措施，纳税人在报税时需要特别留意。比如联邦政府在新冠肺炎疫情期间发放第一轮紧急救济金CERB和CESB并没有扣税，在填写2020年报税单时，就要全额申报这笔补贴金。而第二轮新冠肺炎应急措施及发放补助金CRB已扣除10%应税款额。今天小编为大家汇总了2020年报税省税妙招，供大家参考。 1. TFSA...

文章来源 远卓金融 最近，一对50多岁的夫妇向我咨询分红保险事宜，由于年轻时忙于拼事业、养孩子，从来没想过保险的事情，结果一耽误就拖到了五十多岁。随着孩子们都已经长大成人，自己眼看就要退休，手上攒了一些积蓄希望有稳健的投资回报，这时才想起来或许可以考虑一下分红保险了。 那么，分红保险是不是适合年纪偏大的客人呢？简单地回答“是”或“不是”，都是不负责任的，这要看客人希望通过保险实现怎样的功能。...

来自远卓金融 文章比较专业，但仔细阅读一定有收益，对加拿大税务，尤其公司税务会知道更多。加拿大，有人戏称大家拿，可真能拿走您的收益吗？CRA第一个不允许！ 在吃瓜群众不嫌事大的今天，我们来吃一个有关于1.02亿加币的超级大瓜，此次主角也是我们非常熟悉的大牌：一个是Rogers，一个是CRA，今天我们就来看一看这两位资本市场大佬是如何开战抢夺这1.02亿的 在故事开始之前，我们先预习一下功课帮助我们顺利吃瓜，几个概念我们需要了解： GAAR 大名鼎鼎的GAAR，我戏称之为“GOD”，全名General Anti-Avoidance Rule...

来源 远卓金融 加拿大在世界上是出了名的高福利国家～然而藏在真相背后的却是高税收！“万税之国”的各种税收已经渗入加拿大人们生活的方方面面。 根据菲沙研究所(Fraser Institute)最新的一篇调查报道，去年加拿大家庭缴税金额高达总收入的43%！比住房、食品和买衣服等日常开销高得多。 调查数据显示加拿大家庭2017年平均收入为$85,883，其中缴税$37,085元，占收入43.1%； 相比之下，房屋（包含租房及房贷）、食品和服装的总开支却只有30,597元，仅占收入的35.6%。...

Daniel Gu 资深保险理财专家 中国科学院大学工程硕士，卡尔加里大学理学硕士，关注规则，关注细节，关注数据，更关注您的实际需求 我们的团队不做保险产品，只为您选择最优解决方案 我们的团队不讲高深理论，只为您提供最通俗的说明 系列文章参考如下，欢迎阅览，欢迎咨询 ( 电话，微信，网站或邮箱 danielgu0819@gmail.com ) 行业相关类 加拿大主要保险产品归类视图 保险公司倒闭了保单怎么办 加拿大保险业及政府监管 加拿大保险业及政府监管（2） 保险理财类 到底什么是分红保险 为什么要购买分红保险 分红保险购买的概念误区 如何缩短保险理财缴费时长...

又到年底，保险公司也羞羞答答开始小幅度优惠 人寿部分，目前主要有sunlife的免3个月保费活动，canadalife的95折优惠活动，manulife的定期人寿送watch 8活动 但是，一般短期促销后就是小幅上涨了，manulife的定期人寿11月某日开始上涨 详细信息可以咨询我们，简单的介绍直接看大图

更多保险理财文章参考：丹尼说---(0)保险理财全知道 -- 教育规划 养老规划 传统人寿 投资理财 前言： 保险理财是加拿大人投资必选手段之一，但客户真正购买保险理财时也会有一些顾虑， 其一是，保费缴纳周期太长，能否缩短缴费时间，这个可以参考本站其它文章 “缴纳保费时间太长，如何缩短保险理财缴费时长”。 另一个是，保费缴纳期间，如果不能按时缴纳保费该如何？本文对这点进行讲解分析。 案例： TOM先生打算给0岁的千金投资分红保险，用于孩子未来零花钱，打算总投资20万。 方案： 采用最传统方案，每年1万，分20年支付完成。那末收益如下...

谢谢您访问本文，文章来源网站 sunqueen.ca 本文较长，大概阅读8分钟，两部分分别介绍缴纳保费时间太长可能遇到的问题，以及如何缩减缴费时间 更多保险理财文章参考：丹尼说---(0)保险理财全知道 -- 教育规划 养老规划 传统人寿 投资理财 第一部分：如何缩减缴费时间 本文虽然有很多数字，但总体很短，请仔细阅读 前言： 保险行业的理财产品（比如分红保险），因为他的复利，稳定，免税，免追债，附赠人寿等优点，已经成为投资必选品种之一。 适用于各种投资需求，比如教育储蓄，养老规划，家产传承，企业避税等。...

小视频：如何为孩子打造私人银行 文章来源 www.sunqueen.ca 开场： 现在几乎没有人会再认为保险不重要了，至少会认可保险的意义所在。但是在决定什么时候购买时，还是有各种顾虑。本文以某个保险公司的分红保险为例，通过数据实际说明，为什么保险购买要趁早。 产品介绍： 分红类保险，本质是一种终身人寿保险，但她的特点是，保费短期缴纳完毕后，人寿保障额度却一直增长，并为投保人提供可以终身取用的账户。该账户金额具有复利增长，稳定增长，免税增长，可以随时取用的特点。 假设案例： 父母给一个女孩子购买分红型保险，选择每年缴纳1万保费，只缴纳10年共10万。...

更多保险理财文章参考：丹尼说---(0)保险理财全知道 -- 教育规划 养老规划 传统人寿 投资理财 现在每个人都有投资意识，但辛苦钱又不想投入股市血本无归，投入保险理财虽然能够稳赚，但还是觉得6%甚至8%税后收益都不高，还想自己拼一下。那，有没有什么方案， 1，自己能操作投资方式，争取多赚点儿，超过税后6% 2，能让投入本金永远不丢失 3，赚的钱还能当作本金，别再赔了 这的确是美事儿，不过还真有这种方案，叫做分隔基金，但，天上不会掉馅饼，代价也会存在的，且看下文分解 小视屏：到底什么是分隔基金 【基本概念】 所谓的分隔基金，是英文Segregated...

前言： 经常有客户对我说，我公司已经给我们上了团体保险，还包括家人医疗报销，我不需要再个人购买保险了。 如果很在乎保障，有了团体保险就不需要个人保险了吗？ 答案是否定的，个人保险和团体保险不冲突，而且是必不可少的补充。 原因1：您的保障您不做主 福利较好的公司，会为员工购买团体保险，而团体保险基本就是医疗险种，能够覆盖员工和家庭的基本医疗保障，包括牙齿（有的牙齿报销能高达1500 - 3000/年/人，这是个人保险都买不到的）。对于个别优秀员工，公司还会购买人寿保险，重大疾病保险（这样的公司需要点赞）。...

文章来源 www.sunqueen.ca 更多保险理财文章参考：丹尼说---(0)保险理财全知道 -- 教育规划 养老规划 传统人寿 投资理财 前言： 来到加拿大的新移民很多人都已经是40岁左右，和已经在加拿大打拼很多年的人一样，都面临一个不可回避的问题。那就是 “我的退休生活谁保障？”，退休后 也许房子已经没有贷款，但依然需要缴纳地税； 也许身体依然很健康，希望有持续资金能出去走走； 也许身体已经不再灵活，虽然医疗系统能够保障治疗，但康复及护理需要经济支撑； 也许后代还在打拼，希望能为孩子们留下免税资产。...

更多保险理财文章参考：丹尼说---(0)保险理财全知道 -- 教育规划 养老规划 传统人寿 投资理财 传统保险公司，投保人购买人寿和重大疾病保险时会因为投保人年龄，身体状况，财务状况等被拒绝 但有一家公司，cpp，是加拿大最具竞争力，无需体检即可接受投保的，而且不加价，不看历史，接受中国的银行卡支付 即便刚确诊重大疾病，也可以承保！ 比如某人患有癌症，即便病情稳定，其它保险公司不会受理。该公司受理！ 比如某人患有心脏病，其它公司基本拒保，即便同意保障，也排除心脏类型疾病。该公司受理！ 比如某人健康问题，保险公司承保，但加价很多。该公司受理不加价！...

我们不做保险产品，只代表您选择最佳保险公司和方案 我们不讲高深理论，只代表您详细分析概念背后的优缺点 进入股市，您得到的是忠告 “投资有风险，入市需谨慎” 拥有保险，您得到的是承诺 “复利稳健，尊享人生” 文章来源 www.sunqueen.ca 背景 对于财富，我们每个人都知道两个非常浅显的观点 1， 我们希望尽早财务自由。最保守的财务自由就是65岁退休后不会为日常生活、大病小情在经济上发愁； 2， 绝大部分人都是工薪阶层，我们都清楚，仅靠固定工资是无法实现“尽早”这个目标的； 所以，投资已经成为每个人无法绕开的话题。...

谢谢您访问本文，文章来源网站 sunqueen.ca 本文较长，大概阅读10分钟，分别讲解什么是分红保险，如何应用该保险富足三代，如何让孩子及早拥有小银行，能够一辈子领钱 第一部分：什么是分红保险以及如何富足三代 一张保单，受益三代 众所周知，加拿大是个高福利、高税收的国家，每个家庭在做理财投资规划时，税务问题都是需要优先考虑的问题。分红保单在家庭保障、财富传承、免税投资等方面优势，使得其成为很多家庭做理财规划的首选。 保单运作原理 第一步：父母为成年子女（18岁以上）申请一份分红保单（tax exempt...