Chasee
P民
- 注册
- 2013-06-10
- 消息
- 3,358
- 荣誉分数
- 962
- 声望点数
- 123
国家外汇管理局 “蚂蚁搬家"一律进入黑名单中国6大城市拟取消5万美元换汇限额
2016-06-06 23:32:05来源： 约克论坛综述 手机客户端
摘要：为了促进中国人海外投资，中国政府计划在六个城市(上海、天津、重庆、武汉、深圳和温州)推出合格境内个人投资者(QDII2)境外投资试点，对符合条件的中国居民，取消目前的每人每年购汇率限额5万美元限制!符合条件的中国居民，可以直接购买海外资产，并且不设上限!
(约克论坛综述)海外移民和留学生都知道，中国对于外汇有一个严格规定：每人每年换汇限额为5万美元。现在为了促进中国人海外投资，中国政府计划在六个城市(上海、天津、重庆、武汉、深圳和温州)推出合格境内个人投资者(QDII2)境外投资试点，对符合条件的中国居民，取消目前的每人每年购汇率限额5万美元限制!符合条件的中国居民，可以直接购买海外资产，并且不设上限!
其实，这个消息在去年10月份就已经爆出。2015年10月30日，中国人民银行发表声明，将在上海自贸区适时推出QDII2实施细则。新华网也曾经报道QDII2计划已经得到国务院明确批复。今年4月18日，广东省政府官方网站在披露的《实施<粤港合作框架协议>2016年重点工作》文件中提到：“推动深港两地相关部门深化合作，适时推出‘深港通’和开展合格境内个人投资者境外投资(QDII2)试点，推动深港两地资本市场互联互通。”
从中国人民银行、新华网、广东省透露出的信息来看，QDII2或许真的就要来了。QDII2实施后对中国人的海外投资有巨大的促进作用。根据中金公司经济学家梁红的预测，如果QDII2一旦推广到全国，理论上将释放出约41万亿元人民币可用于海外投资的国内财富。国内的居民也可以随心所欲、名正言顺地在海外买房、买股票，不受国内限额管制，想买多少，就买多少!
QDII2实施后对加拿大的影响
可以预见，如果QDII2真正实施，加拿大的房价必将进一步飙升，加拿大本地人对中国人的厌烦之情恐进一步提升。
从好的来说，中国人的投资和旅游也会促进加拿大相关产业的发展。毕竟，吸引外资对于各个国家来说都是很重要的一项政策。
总体来说，中国政府实施QDII2，对加拿大来说有利有弊，至于利大还是弊大，就看加拿大政府的能力了。
什么是QDII
QDII(Qualified Domestic Institutional Investors)QDII是在资本账项未完全开放的国家(地区)，让当地投资者投资海外的机制，投资者必须通过该机制，才可进行买卖，以便国家监管资金流向及规模。
QDII可以通过成立闭端式基金(即基金到期后，方可一次性取回本金及回报，期间不可买卖)，设定年期及投资金额上限，让投资者认购，并由基金经理负责投资。以上形式容许外汇管理局监管资金流向，保证资金重返国家。
QDII2申请条件
1、年满18岁
2、居住在试点城市(上海、天津、重庆、武汉、深圳和温州)
3、个人金融净资产最近3个月日均余额不低于100万元人民币
4、通过境外投资和风险能力测试
5、无重大不良记录且没有经司法裁决未偿还债务
QDII2可投资领域
1、境外金融类投资，含股票、债券、基金、保险、外汇及衍生品;
2、境外实业投资，含绿地投资、并购投资、联合投资等，按相关主管部门的规定进行备案或核准后办理;
3、境外不动产投资，含购房等，须审核证明材料后办理。
QDII2办理流程
未来在试点的六个城市内，符合条件的个人只要持有效居民身份证或居住证、金融净资产不低于100万元人民币的核定材料;签署开户申请书、境外投资资 金合法性承诺函和投资风险自担承诺函等材料通过银行审核后，就可以开通境外直投专户，含1个人民币专户和1个外汇专户，用于办理境外投资资金收付、结售汇业务。
2016-03-18 15:52:37 中国资金管理网 浏览: 1003
分享
根据外管局最新规定：
(1)5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；
(2)个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；
(3)同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况。
将被界定为个人分拆结售汇行为，也就是俗称的“蚂蚁搬家”，一律进入黑名单，违规者将被剥夺两年合计10万美元的换汇额度。
国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各中资外汇指定银行，中国银联股份有限公司：为规范和便利银行及个人外汇业务操作，完善个人外汇交易主体分类监管，结合个人外汇业务监测系统上线运行，国家外汇管理局决定进一步完善个人外汇管理。
现就有关问题通知如下：
1、自2016年1月1日起，个人外汇业务监测系统在全国上线运行，个人结售汇管理信息系统同时停止使用。具有结售汇业务经营资格的银行（以下简称银行），应通过个人外汇业务监测系统办理个人结汇、购汇等个人外汇业务，及时、准确、完整地报送相关业务数据信息。
2、个人在办理外汇业务时，应当遵守个人外汇管理有关规定，不得以分拆等方式规避额度及真实性管理。国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）对规避额度及真实性管理的个人实施“关注名单”管理。
（一）外汇局对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人，通过银行以《个人外汇业务风险提示函》予以风险提示。若上述个人再次出现出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的行为，外汇局将其列入“关注名单”管理。
（二）外汇局对以借用他人额度等方式规避额度及真实性管理的个人，列入“关注名单”管理，并通过银行以《个人外汇业务“关注名单”告知书》予以告知。
（三）“关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续2年。在关注期限内，“关注名单”内个人办理个人结售汇业务，应凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理。银行应当按照真实性审核原则，严格审核相关证明材料。
3、银行应配合外汇局对规避额度及真实性管理的个人及相关机构的核查，并在个人外汇业务监测系统推送相关信息之日起的20天内，反馈个人结汇资金去向、购汇资金来源及外汇局要求的其他信息。
4、外汇局、银行应通过国家外汇管理局应用服务平台访问个人外汇业务监测系统，具体访问渠道为：
外汇局、银行应配备必要的技术人员和业务操作人员，负责个人外汇业务监测系统的日常维护，确保个人外汇业务监测系统的正常运行。
5、在个人外汇业务监测系统出现全国性系统故障时，外汇局、银行应当按照《个人外汇业务监测系统应急预案》启动应急措施，保证个人外汇业务顺利、及时办理。
6、中国银联股份有限公司个人汇款业务项下的结售汇业务、个人本外币兑换特许机构（以下简称特许机构）等办理的个人本外币兑换业务，按照本通知规定执行，外汇管理另有明确规定的，从其规定。
7、本通知自2016年1月1日起施行。《国家外汇管理局综合司关于规范银行个人结售汇业务操作的通知》（汇综发[2007]90号）、《国家外汇管理局综合司关于发布<个人结售汇管理信息系统应急预案>的通知》（汇综发[2008]49号）、《国家外汇管理局关于印发<电子银行个人结售汇业务管理暂行办法>的通知》（汇发[2011]10号）、《国家外汇管理局关于银行开办电子渠道个人结售汇业务试行个人分拆结售汇“关注名单”管理的通知》（汇发[2011]41号）、《国家外汇管理局综合司关于规范电子银行个人结售汇业务接入审核工作的通知》（汇综发[2013]77号）同时废止。之前规定与本通知内容不一致的，以本通知为准。
国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应及时转发辖内中心支局（支局）、城市商业银行、农村商业银行、外资银行及特许机构；各中资外汇指定银行应及时转发所辖分支机构。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局反馈。
关键字:
国家外汇管理局
蚂蚁搬家
黑名单
