投资

  1. 财富增值之道:解密投资贷款 抵税策略

    前言 投资贷款,是金融世界的“魔法棒”,它可以帮助我们实现各种梦想,从创业初期的咖啡店到大型企业的全球扩张计划。但在进入这个精彩的财务冒险之前,我们需要了解一些“魔法”的秘诀,包括选择明智、玩转风险,以及制定明确的财务策略。我们 AI Financial将带着你用一个案例来分析投资贷款的优点和申请条件! 投资贷款抵税案例 第一位客户是恒益投资2021年推出的真人秀《100天100万》的主人公...
  2. TOP SALES都在认真 “筛选客户”

    “销售”的挑战在于如何做到“擅长销售”。通常,导致自己无法擅长销售,业绩不佳的原因是:客户筛选不充分。例如,勤奋跟进客户一个月,最终却因价格问题导致交易失败。同样,若决策权在他人手中,自己花费大量时间回答客户问题最终也不会有结果。“筛选客户”对销售来说,是达成业绩前至关重要的一步,任何瑕疵都会直接影响销售效率。那,想要成为top sales,到底应该如何筛选客户?在金融服务行业,又该如何筛选客户?本篇文章,为你揭晓。 为什么要筛选客户...
  3. 顶级投资顾问的一天

    很多人都认为,成为投资顾问,在咨询行业工作意味着需要放弃快乐、充实的生活。我想说一说和他们不一样的观点:咨询工作并不一定会影响自己的工作与生活的平衡,自己完全可以在咨询行业中拥有充实且成功的职业生涯。所以,在权衡是否选择这个职业之前,不妨先考虑一下,它所提供的各种机会、以及个人在工作上的发展潜力。话不多说,为大家介绍下我平淡但又充满乐趣的工作日常吧! 早上工作安排 7:00 AM CNBC, 金融时报,social media, 精选新闻内容进行转发 阅读新闻平台和相关资讯,经常会是我开启一天的方式。我首选的平台是...
  4. 投资的重要性:实现财务自由和退休计划

    根据RBC在2021年发布的一项调查 35%的加拿大年轻人(18-34岁)没有任何储蓄;50%的加拿大年轻人没有紧急储蓄,即不能应对突发事件;42%的加拿大年轻人没有开始为退休储蓄。你是否也存在这种情况呢,可是每个月末工资所剩无几,如何财富累计呢?这里,我们就要聊到投资的重要性了。投资可以让钱生钱,来帮助我们实现财务自由和实现退休计划。 没有积蓄如何投资?...
  5. 保险居然可以投资?--你不知道的保险隐藏功能

    保险,这是我们生活中经常遇到的一种金融服务。它能够对我们的人身和财产进行保险,为我们提供一定的保障。然而,保险公司除了保险业务以外,还有投资业务也是保险体系中不可或缺的。 保险类别 保险公司的保险业务...
  6. 【科普】RRSP的孪生兄弟——投资贷款 |AI Financial恒益投资

    为什么称投资贷款是RRSP的孪生兄弟? 1. 投资贷款被提出的目的与RRSP相同:积累财富,长期储蓄 RRSP是退休储蓄计划,是加拿大政府为帮助居民为自己的养老生活作准备,而专门设置的一个储蓄账户;而投资贷款,就是Investment Loan,顾名思义是利用银行贷款进行投资的政策。它的目的也是政府为了帮助居民积累财富,为养老或满足其它生活需求提供补充收入。 它与RRSP一样有悠久的历史,甚至历史更长,最早的Investment Loan可以追朔到1935年。到了1985年,加拿大投资法规里面对INVESTMENT LOAN 有了新的规范。...
  7. “在加拿大如何投资最安全”——RRSP与保本基金 | AI Financial 恒益投资

    众所周知,RRSP在某种程度上来说,是值得购买的。因为短期内可以退税,长期可以为养老提供资金支持。但是,从购买RRSP到年老使用的时候,有几十年的时间,在这段时间里面应该如何来管理或投资RRSP账户呢?如何能够保证这个RRSP账户投资的回报,最后能够真正地为养老服务呢?这里就有一个保证RRSP账户安全投资的问题。 就比如下图新闻中所提到的: 这位莫先生购买了RRSP以后,就去做了一些投资,结果,十多年以后,不但没有增值,反而还亏了损25%。其实,与莫先生类似的情况,在现实生活中太多了,因为在金融市场里面,毕竟只有5%的人是真正赚钱的。...
  8. 呵呵何

    投资型公寓值得入手吗?

  9. 养娃tips: 一个奶爸如何给小孩搭建小金库

    许多爸妈问: 给小孩买分红保险值得吗? 回答这个问题,要从明白分红保险的基本原理开始。 分红保险英文名: Participating Life Insurance, 终身寿险的一种 从交保费第一天就有保障,且将来一定会赔付。所交保费扣除保险成本后,参与保险公司的投资;获得免税分配的红利。红利可以使用,或者留在保单里进行再投资, 给保险带来相应的复利增长。 明白了基本原理,给小孩买分红保险的优势就很明显: 01 年纪越小,承保风险就越少 用最低的保费锁定孩子的终身保障, 免去了将来更高的保险支出。 02 帮孩子建立小金库...
  10. 养娃tips: 一个奶爸如何给小孩搭建小金库

    许多爸妈问: 给小孩买分红保险值得吗? 回答这个问题,要从明白分红保险的基本原理开始。 分红保险英文名: Participating Life Insurance, 终身寿险的一种 从交保费第一天就有保障,且将来一定会赔付。所交保费扣除保险成本后,参与保险公司的投资;获得免税分配的红利。红利可以使用,或者留在保单里进行再投资, 给保险带来相应的复利增长。 明白了基本原理,给小孩买分红保险的优势就很明显: 01 年纪越小,承保风险就越少 用最低的保费锁定孩子的终身保障, 免去了将来更高的保险支出。 02 帮孩子建立小金库...
  11. 【2月26日 主题】供应吃紧, 地产市场是否存在泡沫? 后疫情时代如何跨周期理财?

    2022年1月,GTA市场自有住房需求仍然非常强劲; 同时,库存供应吃紧, 机构甚至喊出房屋均价要赶超120万。统计数据显示:1月销量为5636套物业,虽然与2021年的6888套相比下降了18.2%; 但仍然是历史记录里排名第二好;与市场预测的强劲销售相符。 加拿大房产价值真的被高估了吗? 未来是否还有持续上涨的动力? 2月26日, RE/MAX帝国地产合伙人,资深地产顾问,董红卫先生将围绕: 2022年买卖房产及投资楼花需要规避的雷区,根据实际案例, 与投资人分享在不同条件下如何合理制定解决方案,规避决策错误带来的损失。 投资界有个玩笑: “熊市不参与...
  12. 【12月4日 主题】加拿大小企业税务专题.低息+高通胀 如何做好投资布局.

    不少华人移民加拿大后,开办自己的公司,经过几年努力,企业发展较快。然而, 加国税法较为复杂,很多小企业主在缴纳企业所得税时都多多少少交过冤枉钱。所以, 系统的了解税法政策, 才能使公司的资产更健康。 公司税务如何合理规划?税务陷阱如何避免? 12月4日, 加拿大注册会计师、合心会计师事务所合伙人, 高级会计师 Jack Yue 将详细解读: 有限公司注册联邦还是省公司, 为何成立控股公司? 公司形式的地产或金融投资, 如何做好税务递减? 公司股权买卖协议如何制定, 才能保护股东之间的利益? 及公司分红的注意事项, 等与企业相关的税务问题。...
  13. 【12月4日 主题】加拿大小企业税务专题.低息+高通胀 如何做好投资布局.

    不少华人移民加拿大后,开办自己的公司,经过几年努力,企业发展较快。然而, 加国税法较为复杂,很多小企业主在缴纳企业所得税时都多多少少交过冤枉钱。所以, 系统的了解税法政策, 才能使公司的资产更健康。 公司税务如何合理规划?税务陷阱如何避免? 12月4日, 加拿大注册会计师、合心会计师事务所合伙人, 高级会计师 Jack Yue 将详细解读: 有限公司注册联邦还是省公司, 为何成立控股公司? 公司形式的地产或金融投资, 如何做好税务递减? 公司股权买卖协议如何制定, 才能保护股东之间的利益? 及公司分红的注意事项, 等与企业相关的税务问题。...
  14. 【12月4日 主题】加拿大小企业税务专题.低息+高通胀 如何做好投资布局.

    不少华人移民加拿大后,开办自己的公司,经过几年努力,企业发展较快。然而, 加国税法较为复杂,很多小企业主在缴纳企业所得税时都多多少少交过冤枉钱。所以, 系统的了解税法政策, 才能使公司的资产更健康。 公司税务如何合理规划?税务陷阱如何避免? 12月4日, 加拿大注册会计师、合心会计师事务所合伙人, 高级会计师 Jack Yue 将详细解读: 有限公司注册联邦还是省公司, 为何成立控股公司? 公司形式的地产或金融投资, 如何做好税务递减? 公司股权买卖协议如何制定, 才能保护股东之间的利益? 及公司分红的注意事项, 等与企业相关的税务问题。...
  15. 景泰资产管理

    邀请函 2021景泰讲坛《财富人生的三个秘籍》

    邀请函 2021景泰讲坛《财富人生的三个秘籍》 ——————您好, 《巴菲特之道》曾告诉我们,每个人的一生都会做很多抉择,每一次抉择,从本质上讲,都是一次投资行为。决定你是否能获得财富的是你的智慧和选择。那是何种智慧和抉择可助您更好的维系住财富?又是什么样的投资之道能助您获取更多稳定的资金来源? 景泰集团2021《景泰讲坛》栏目,首次面向全加拿大的投资爱好者免费开放。本次活动是线上线下相结合的形式,2个小时教您将成功投资家的思维融入自己的投资体系中,掌握财富的密码,让您在实现财富自由的道路上更进一步!现场名额位置有限,尽快联系我们的客户经理进行报名。...
  16. 朱大为

    [丽都地产] 好学区,Kanata,三房两卫, 近高科技区,EOM 高中。投资自住首选

    联系人:朱大为 地产经纪 Broker,注册工程师 联系电话:613-724-6838 微信号:Dawei_Ottawa EMAIL:DWX.Realty@gmail.com Website: www.Daweizhu.com 皇家经纪曾获奖项 2020 白金奖 Directors Platinum Award 2019 总统黄金奖 President’s Gold 2018 销售大师奖&最佳新人奖 Sales Master & Rookie of The Year
  17. 在线论坛-投资房产的利与弊.资产的合理配置.房产转让.楼花转卖及翻建屋出售的税务问题

    在加拿大,许多华人都拥有一套以上的房产用于自住或者投资。由于加国房产税法较为复杂,很多人在缴房产税时多多少少交过冤枉钱。例如, 购买楼花时HST/GST rebate怎么申请; 楼花在closing之前转卖时,资本增值如何申报? 翻建房屋出售时的税务如何筹划? 租金收入、资本增值如何做到税务优化, 如何抵减、延后? 父母子女间房产转让,税务上有哪些利弊? 同时, 地产投资在成功配置的同时,占总资产的合理比例是多少, 该如何提前做税务筹划? 地产投资的责任风险如何规避? 经济不稳的同时, 加拿大与中国的资产怎样组合...
  18. 投资房产的利与弊.资产的合理配置.房产转让.楼花转卖及翻建屋出售的税务问题

    在加拿大,许多华人都拥有一套以上的房产用于自住或者投资。由于加国房产税法较为复杂,很多人在缴房产税时多多少少交过冤枉钱。例如, 购买楼花时HST/GST rebate怎么申请; 楼花在closing之前转卖时,资本增值如何申报? 翻建房屋出售时的税务如何筹划? 租金收入、资本增值如何做到税务优化, 如何抵减、延后? 父母子女间房产转让,税务上有哪些利弊? 同时, 地产投资在成功配置的同时,占总资产的合理比例是多少, 该如何提前做税务筹划? 地产投资的责任风险如何规避? 经济不稳的同时, 加拿大与中国的资产怎样组合...
  19. 当低利率遇到未富先老

    崩盘通常以暴涨为前导,而暴涨都以崩盘收尾,一再重复。--安德烈. 科斯托兰尼 2021年是很多受疫情影响行业翘首期盼的一年, 也是经济形态面临转折的一年。房价物价齐涨, 股市屡创新高; 面对如此特殊的阶段, 管理家庭财务, 不仅仅是对家庭资金的配置,更是对未来家庭生活的规划。为了增强特殊时期的 “财务免疫力”; 资产管理和税务规划的方案如何完善? 家庭资产配置是否需要改进, 哪些投资方式相对稳妥? 身边出现的各种信息该如何判断? 市场遇到转折点时,资产如何不被动“挨打”? 5月8日, 咸氏金融总裁, 加拿大第一财富银行创始人,咸生林先生将结合30年的从业经验...
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