关于 personal finance planning

[人淡如菊]

这个周末约了一位 financial planner 见面。请问，那些 mutual funds 回报较好？RRSP 和 mutual funds 一个月大概投资多少比较合适？

 

[oread]

短期回报率没什么意义。personal financial planner的意义就是帮助你了解各种投资的选择：mutual funds, stock, bond, GIC, insurance, etc. 根据你对今后的财政需要协助你制订适合你的投资方案。并且会向你介绍各种投资窍门，包括tax-break, tax-shelter等。

你听他/她讲后就会有些概念了。别着急买，先学习学习。

 

[fungmaomao]

i would suggest you to interview several financial planners to see who can best serve your needs. After all, we are talking about your $$.....

 

[redmoon]

RRSP买得越早越好, 只要你手头有余钱,可以合理避税. mutual funds 有许多种类, 风险大小不同. financial planner 会根据你所能承受的投资风险来计划你的投资. 多咨询几个financial planner, 心里有点概念后再买.

 

[人淡如菊]

Thanks for all of your replies. I've already decided to open up the account with Investors group, where I would contribute monthly to both a RRSP and a non-RRSP account. The financial planner advised me to invest in mostly dividend funds, and some US large cap value funds.

 

[有去无回]

应该说这是比较稳妥的投资方式。

 

[westwood]

最后决定买什么投资了吗？

 

[人淡如菊]

Yes, 75% dividend funds and 25% US large cap value funds.

 

[hh_ca]

一般约谈financial planner要付费吗? 多少钱?

 

[hh_ca]

人淡如菊: 你这么年轻, 投资可以更aggressive一些.

 

[人淡如菊]

最初由 hh_ca 发布
一般约谈financial planner要付费吗? 多少钱?

不要。我这个投资顾问是先找的我爸爸，我爸爸再把他介绍给我。

 

[人淡如菊]

最初由 hh_ca 发布
人淡如菊: 你这么年轻, 投资可以更aggressive一些.

我的想法是，因为我有足够的时间，投资不必采取买股票这种大起大落的刺激方式。

 

[人淡如菊]

报告一哈，投资的前两个月，亏了五块七毛一。

 

[oread]

没关系的。如果不是特别不平衡的portfolio，一般长期投资都是能赚钱的。