怎么找一个好点的financial advisor?

[ccc]

多咨询，跟不同的金融公司理财顾问沟通，多比较，过程之中自然会感觉出哪些理财顾问更靠谱。反正跟他们咨询又不花钱，腾个时间book一个appointment聊聊也无妨。

我就厚颜推荐一下我自己哈，Sun life的理财顾，在Sun life官网find advisor可以找到我叫Qi。如果你公司已经有group rrsp/pension是sun life提供的，可以试试sun life个人理财业务。sun life除了是加拿大最老最大的保险公司以外同时也是加拿大最大的资产管理公司asset under management。

在投资领域我们类似broker可以access全加所有的基金，包括很多知名的美国投资公司在加拿大发行的基金，如fidelity、mfs、blackrock等。如果保本型投资产品如gic、annuity、segregated funds等本质上就是一个保险产品，sun life更擅长。

所以如果楼主想要了解一下可以随时联系我约个时间谈谈。

电话613-793-5102
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你能保证满足这个条件么?

不指望赌博发财。只想达到平均水平或者比平均水平低5%，这要求高吗？
这样的顾问难找吗？

 

[ccc]

没有

你那要求高么?

 

[元宵2008]

你现在的 advisor 应该讲过，否则失职。如果你买的是互惠基金，银行没有人可以保证下个月的价格/收益。历史平均只代表过去，未来是概率事件。银行理财员会询问你希望多高的收益，以及能够接受多少损失，以及其他信息比如计划投资多少年，然后根据你的接受能力选择他能提供的产品。也许你刚买就股灾，本金都损失，这个银行里没有人保证你必须赢钱，哪怕小赢，这个要求太高。

有一种账户叫 GIC，G 表示"保证"，那个利息是保证的，比一般保守型基金的平均收益低5%是有的，但不会亏钱，不用 advisor 去银行柜台买。

我跟这个advisor 5年了。每年见一次，review一下过去一年。我没有看几个月，但是看过去5年，还是能看出来吧？他要求我不要和其他的看比较，但是看绝对值更失望

 

[元宵2008]

你那要求高么?

我不知道我的要求高不高。所以想听听别人的经验

 

[故乡明月]

我定一个小目标，平均达到10%。现在是5%的样子。今年不行了，完全把握不住，跟往年不一样。有的基金一年有30%左右的收益，抓住了，肯定行。

 

[ccc]

我定一个小目标，平均达到10%。现在是5%的样子。今年不行了，完全把握不住，跟往年不一样。有的基金一年有30%左右的收益，抓住了，肯定行。

仰望.... 可以友否?

 

[ogygia]

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