Canada Mortgage and Housing Corporation（加拿大按揭与住房公司）刚发布的2025消费者调查报告，揭示了首次购房者的真相：
他们更多了、更老了、更有钱了，但也更依赖家庭支持！
首次购房者数量正在增长
在过去18个月里，12% 的按揭申请人是首次购房者，比2024年高出2个百分点。
这说明更多人正在“上车”，尽管房价压力仍在。
买房主力仍是年轻人，但“变老”趋势明显
年龄在25–34岁之间的购房者仍是主力，占比 47%，但连续两年下降（2023年/2024年高达56%）
同时，35岁以上首次购房者增长显著，占比已达 39%（2023年仅为30%）
越来越多“30+”才买房的人，可能是被高房价“延迟上车”。
年纪变大，收入更高
2025年首次购房者的收入中位数高达 $105,000，
而5年前他们的收入只有 $60,000 到 $90,000 之间。
超过 90% 有稳定工作
70%+ 已婚或同居
超过一半有孩子
说明这群人多是“准备好了”才上车，不再是冲动型购房。
家庭支持依然关键！
也变成了遍地“父母银行”
41% 的首次购房者收到了家庭赠与或遗产的经济支持
更有 54% 选择与配偶以外的成年人共同购房，比如父母、朋友、亲戚等
家庭联手买房，已经不是个别现象，而是一种趋势。
社交媒体搜信息
77% 的购房者在网上搜信息
54% 明确表示使用社交媒体（2024年才29%）
固定利率不再“一统天下”
虽然大多数人还是选5年固定利率，但比例已经从71%降到了 56%
25% 选择浮动利率
15% 采用固定+浮动组合方案，也就是“混搭利率”更灵活应对利率波动
总结一句话
这届年轻人更懂得规避风险，也更务实。
买房不是单打独斗，家人支持 + 信息搜寻+ 灵活策略 = 成功上车三件套！
数据来源: Canada Mortgage and Housing Corporation, First Nation Financial
他们更多了、更老了、更有钱了，但也更依赖家庭支持！
首次购房者数量正在增长在过去18个月里，12% 的按揭申请人是首次购房者，比2024年高出2个百分点。
这说明更多人正在“上车”，尽管房价压力仍在。
买房主力仍是年轻人，但“变老”趋势明显年龄在25–34岁之间的购房者仍是主力，占比 47%，但连续两年下降（2023年/2024年高达56%）
同时，35岁以上首次购房者增长显著，占比已达 39%（2023年仅为30%）
越来越多“30+”才买房的人，可能是被高房价“延迟上车”。 年纪变大，收入更高2025年首次购房者的收入中位数高达 $105,000，
而5年前他们的收入只有 $60,000 到 $90,000 之间。
超过 90% 有稳定工作
70%+ 已婚或同居
超过一半有孩子
说明这群人多是“准备好了”才上车，不再是冲动型购房。 家庭支持依然关键！也变成了遍地“父母银行”41% 的首次购房者收到了家庭赠与或遗产的经济支持
更有 54% 选择与配偶以外的成年人共同购房，比如父母、朋友、亲戚等
家庭联手买房，已经不是个别现象，而是一种趋势。 社交媒体搜信息77% 的购房者在网上搜信息
54% 明确表示使用社交媒体（2024年才29%）
固定利率不再“一统天下”虽然大多数人还是选5年固定利率，但比例已经从71%降到了 56%
25% 选择浮动利率
15% 采用固定+浮动组合方案，也就是“混搭利率”更灵活应对利率波动
总结一句话这届年轻人更懂得规避风险，也更务实。
买房不是单打独斗，家人支持 + 信息搜寻+ 灵活策略 = 成功上车三件套！
数据来源: Canada Mortgage and Housing Corporation, First Nation Financial
