气死我了!! 请问银行有权力问我存款的来源吗?!

[sizhu]

你既然移民了,也工作拉

连我都怀疑你的5000现金从那里来的

除了刚来,我还手上还真没拿这么多现金

都是Check, Bank draft, 或者 money order

也许你做生意, 收这么多现金?

 

[Beatiful Love]

今天我没给他们看证明, 因为以为丢了. 后来他们说不用了, 没问题了. 刚才找了一下, 证明还在. 你们说我明天要不要回去给他们看看? 会不会多此一举?

 

[Beatiful Love]

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你既然移民了,也工作拉

连我都怀疑你的5000现金从那里来的

除了刚来,我还手上还真没拿这么多现金

都是Check, Bank draft, 或者 money order

也许你做生意, 收这么多现金?

从其他ACCOUNT拿出现金可以有很多原因. 我觉得我没有必要向你解释那么多.

发这个贴子是因为我没遇到过银行问次类问题的情况. 我当时以为受到不公平待遇, 觉得是私人的事情, 与银行无关. 看了大家的贴子, 我知道原来是合理的. 那我心里面也好受点了.

 

[cvictor]

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今天我没给他们看证明, 因为以为丢了. 后来他们说不用了, 没问题了. 刚才找了一下, 证明还在. 你们说我明天要不要回去给他们看看? 会不会多此一举?

没有必要。一般是上万元才问的。

 

[Beatiful Love]

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没有必要。一般是上万元才问的。

但他们确实问了.

 

[sizhu]

所以你要准备好receipt呀

你也太敏感拉, 不要带有色眼镜看洋人

那你要是我,机票被人盖4个S, 岂不是要说他们歧视?

当他们跟我说被选中的时候,我只不过跟他们笑笑说, I should buy lottery today.


洋人做事其实挺按procedure做的,不会自作主张

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从其他ACCOUNT拿出现金可以有很多原因. 我觉得我没有必要向你解释那么多.

发这个贴子是因为我没遇到过银行问次类问题的情况. 我当时以为受到不公平待遇, 觉得是私人的事情, 与银行无关. 看了大家的贴子, 我知道原来是合理的. 那我心里面也好受点了.

 

[Concrete]

我看管理严点是好事;
不过,你要是对他们的服务不满意可以投诉他们,给他们点教训

 

[cvictor]

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但他们确实问了.

这里是穷人存钱，富人借钱。银行当然嫌贫爱富。 问了几句，没有关系。等你买房买车要贷款时，银行就更高兴了。

 

[sizhu]

可能是腾挪一下吧

不想被trace, 这是肯定的

要不谁没事放这么多现金在身边

咱们老百姓, 扔还扔不及呢

 

[京华倦客]

。。。。。。

我直接看晕了。。。

楼主在抱怨态度不好，怎么好象回帖大部分在说楼主不懂规矩。。。

 

[chieftain]

流通领域和日常生活中大量的现金流动是不正常的。对现金的管制，最大程度限制了洗钱和欺诈。洗钱洗的当然是非法的钱，例如贪污，毒品得来的钱。欺诈包括利用现金反复存储，信用作假。

金融机构过问资金来源，是因为不希望自己卷入非法活动。

好奇地问一下楼主，既然是为了担保父母，为什么要新开账号，而且要用5000刀现金存储? 既然钱是从另一个银行取出来的，为什么不直接开张支票? 不要觉得移民部是傻子，用现金就查不出来，一旦查出来，你的麻烦更大。你这个方法，早期的老留们经常使用，那时中国人太穷，担保个配偶，都要借点钱。

 

[sizhu]

管闲事的人多呀

人家态度不好, 可以不紧不慢的看着她/他说话呀

他能拿你怎么样

有一次, 海关要我开包

我跟他说,my wife is waiting for me

他说要查, 我就说ok

然后, 就一直看着他翻我的包

最后他手忙脚乱, 胡乱查了一下就算拉

 

[Beatiful Love]

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流通领域和日常生活中大量的现金流动是不正常的。对现金的管制，最大程度限制了洗钱和欺诈。洗钱洗的当然是非法的钱，例如贪污，毒品得来的钱。欺诈包括利用现金反复存储，信用作假。

好奇地问一下楼主，既然是为了担保父母，为什么要新开账号，而且要用5000刀现金存储? 既然钱是从另一个银行取出来的，为什么不直接开张支票? 不要觉得移民部是傻子，用现金就查不出来，一旦查出来，你的麻烦更大。你这个方法，早期的老留们经常使用，那时中国人太穷，担保个配偶，都要借点钱。

不是为了担保父母, 而是他们过来VISIT我的时候准备花的钱. 他们本来最近要过来半年, 所以之前就取钱出来了. 所以, 开支票干嘛呀? 没折腾过? 马上就要用了! 但现在他们有点事情又要推迟一段时间过来, 所以我就打算再放回银行, 毕竟现金在家里不方便, 虽然不是很多.

满足你的好奇心了没? 其实我根本没必要向你解释. 算我着魔了.

 

[sizhu]

老车的好奇心没有这么容易满足的

 

[chieftain]

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不是为了担保父母, 而是他们过来VISIT我的时候准备花的钱. 他们本来最近要过来半年, 所以之前就取钱出来了. 所以, 开支票干嘛呀? 没折腾过? 马上就要用了! 但现在他们有点事情又要推迟一段时间过来, 所以我就打算再放回银行, 毕竟现金在家里不方便, 虽然不是很多.

满足你的好奇心了没? 其实我根本没必要向你解释. 算我着魔了.

金融机构过问资金来源，是因为不希望自己卷入非法活动。

你父母没来，你觉得现金在家里不方便，但是你父母来了以后，现金放在家里就方便了?