气死我了!! 请问银行有权力问我存款的来源吗?!

[Beatiful Love]

最初由 chieftain 发布


金融机构过问资金来源，是因为不希望自己卷入非法活动。

你父母没来，你觉得现金在家里不方便，但是你父母来了以后，现金放在家里就方便了?

来了必须要花钱, 不方便也就算了. 现在既然没来, 为什么不放银行再EARN点INTEREST RATE再说?

我用人头给你担保我的钱没有问题, 你不用一直针着我. 没看到我之前说的我已经找到证明了? 我不想再和你多讨论我怎么理财了. 谢谢你关心. 真气人!

 

[chieftain]

最初由 Beatiful Love 发布


来了必须要花钱, 不方便也就算了. 现在既然没来, 为什么不放银行再EARN点INTEREST RATE再说?

我用人头给你担保我的钱没有问题, 你不用一直针着我. 没看到我之前说的我已经找到证明了? 我不想再和你多讨论我怎么理财了. 谢谢你关心. 真气人!

我相信你的钱没有问题，只是告诉你一点事实，可能在5000刀这样的现金流动的case里，大部分都有问题，但你很不幸是那一小部分。

 

[京华倦客]

嘿嘿，一看就是新人。。。

不过为什么老C的事实是用“可能”二字开头 呢？

 

[Michel]

Which bank is it?

 

[wjg18]

合法收入。。。

 

[dkwan]

well, I guess the bank is performing their duty only.

Know your client is the key to the bank, if you have an account in one bank, and withdrawn and deposit into a second. it may trigger the questionings, but you have the answer, too far from where you live.

If their atituide is bad, then you can report to their manager. or call their head office and complain. Cannot just sit and complaint here. We deserve a better treatment. Correct?

 

[ccc]

最初由 cvictor 发布

没有必要。一般是上万元才问的。

Where can I find this info/law/regulation? If I remember correctly, the limit is under 5000 now (not sure exactly).

 

[ccc]

As for why they ask this or that questions regarding a cash transaction, refer to Canada's Money Laundering Act - Bill C-22.

In Part V, the Act establishes offences for contravention of various sections. Most importantly, failure to report suspicious transactions may result in a fine of up to $500,000 and/or imprisonment of up to six months.

 

[不错]

有什么好气嘛，人家是例行公事，你随便找个理由搪塞一下，合情合理就行了。

你越是想躲躲藏藏，越不想说清楚，他们越是怀疑。

本来嘛，5000刀现金可不是个小数目，谁会一下子多出5000刀现金存银行啊，转账的话直接开张支票就好了。

 

[开喜]

从前我们用Bank of Montreal 时有个经理特别麻烦, 是一个中年妇女整天穿一身黑衣服, 凶巴巴的, 哪怕存1000块现金她也要盘问而且态度不好, 有一次她太过分了说 "We are not here to entertain you" (忘了是什么事情, 反正不大的事), 我也急了, 反击她说要Entertainment我上电影院好了, 到这里是请你来服务的, 你们收我们服务费就有责任提供服务, 怎么说这样的话. 后来正好银行发信做例行调查银行服务质量, 我接机投诉她, 没多久她被调走了. 也未必是我投诉的功劳, 估计很多人投诉她因为她实在太过分. (后来想也许她GN期到了所以那么别扭.)

 

[开喜]

最初由 再苦半年 发布
倒是有一次存5000,那个小姐斤打成了500,我一看receipt说打错了，她一个劲说对不起，不知道如果我没有看见是不是会被冤死

无独有偶: 几年前我曾经带美元现金去Canada Trust换加币汇票, 结果柜台小姐看错了, 把100元的看成1000元的, (正经我都没见过1000元的美钞), 她开给我的汇票自然就多了一个0. 我拿着汇票愣在那里, 心想如果我就这么走了, 要多久他们才能明白过来 -- 估计当天晚上, 然后就会派警察来抓我了吧, 就这么几个破钱不值得圈包逃跑, 所以就指出了她的错误. 嘿, 那小姐大概吓傻了, 忙着改正汇票连谢谢都没跟我说.

 

[一般化]

哈哈，那里都有令人不愉快的事，一般就事发一下气就算了。

一次俺作了个美国的合同，去存酬金时，吓了营业员一跳，当时她的表情是怪怪的，不过还是很有礼貌。后来想，加拿大穷人不少啊。

后来去转加币用可就气人了。一上去营业员就问，你帐上有那么多钱嘛？我就告诉她，我英语不好，没听懂她。她就又问。我也就装傻，故意结结巴巴告诉她，我去那里的目的，就是要她从我自己的一个帐号转到另一个帐号，别的不麻烦她。她打开我帐户就不作声了。我就在旁边说，我也没权利转别人的钱呀，这世界上大家都用黄金可能就没这么麻烦，转来转去老令人生气。。。。。营业员反正后来一声不吱，俺觉得比较解气～～～

 

[ccc]

最初由 开喜 发布


无独有偶: 几年前我曾经带美元现金去Canada Trust换加币汇票, 结果柜台小姐看错了, 把100元的看成1000元的, (正经我都没见过1000元的美钞), 她开给我的汇票自然就多了一个0. 我拿着汇票愣在那里, 心想如果我就这么走了, 要多久他们才能明白过来 -- 估计当天晚上, 然后就会派警察来抓我了吧, 就这么几个破钱不值得圈包逃跑, 所以就指出了她的错误. 嘿, 那小姐大概吓傻了, 忙着改正汇票连谢谢都没跟我说.

They could do nothing to you even if you'd walked away with that money order, as you paid them in cash.

 

[如假包换的马甲]

最初由 开喜 发布


无独有偶: 几年前我曾经带美元现金去Canada Trust换加币汇票, 结果柜台小姐看错了, 把100元的看成1000元的, (正经我都没见过1000元的美钞), 她开给我的汇票自然就多了一个0. 我拿着汇票愣在那里, 心想如果我就这么走了, 要多久他们才能明白过来 -- 估计当天晚上, 然后就会派警察来抓我了吧, 就这么几个破钱不值得圈包逃跑, 所以就指出了她的错误. 嘿, 那小姐大概吓傻了, 忙着改正汇票连谢谢都没跟我说.

It's not your fault, and not your responsiblity to point out the mistake so you definitely can walk away safe. but, poor teller may suffer.

 

[Beatiful Love]

问题解决了! 为免引起任何不必要的误会, 我刚才特地把RECEITP拿给那里的经理看了! 银行笑着说完全没有问题了.

幸好我没丢RECEIPT! 现在算是LEARN了个LESSON, 以后所有收据都要留着.

谢谢各位回贴的朋友.