多伦多在线】在加拿大投资者和投资经纪或顾问之间出现不同看法或争执时，投资者应该如何保护自己的权益呢？
据加通社讯，安省证券委员会(OSC)投资教育机构负责人威廉斯(TERRI WILLIAMS)表示，在投资者与投资顾问之间有基本的规则需要遵循。如果投资者认为这些规则没有得到遵循，他便可以提出投诉。
不过，在这样做之前，投资者最好先确定问题是否出在对方那里。例如，如果投资者告诉投资顾问大笔买进科技股，随后发现北电网络股价大跌，在恼怒之下发出的投诉显然没有根据。如果投资者有明确指令不买北电网络股，而投资顾问却仍然买进，这时投资者便有充足的理由提出投诉。
另外，投资顾问有责任依据财政情况、风险承受能力和投资时限等，提出适合于特定投资者的建议。如果投资顾问没有做到这一点，便也构成了投诉的理由。例如，当投资者是一位较为保守的六十五岁老人，其投资目的是保证一定的投资回报。这时，如果投资顾问向其推荐高风险的科技股或某家黄金勘探公司的股票，投资者完全有理由提出投诉。
在提出投诉时，投资者需要采取有序列的步骤。
首先，与自己的投资顾问交谈，尽可能有条理地讲出自己的不满。同时，投资者应把这样的谈话详细记录下来。
如果双方不能通过交换意见解决问题，投资者下一步要做的是，致函投资顾问的部门经理，处理投诉人员或申诉调查员。这样的信件应尽量以专业的方式书写，除了清楚表达自己的意见，还应附上所有的帐户号码，以及有关投资报告、信件和记录的复印件。
假如问题在这个层次仍然得不到解决，投资者需要向更高层投诉，他们包括联邦银行的申诉调查员、投资经纪人协会(INVESTMENT DEALERS ASSOCIATION)、省证券委员会或多伦多证券交易所。另外，注册理财顾问还很可能是加拿大财政规划人协会(CANADIAN ASSOCIATION OF FINANCIAL PLANNERS)成员。
这些组织和机构会受理投资者的投诉，虽然不一定确保投资者得到补偿，但会特别注意投资顾问或投资公司是否违反了证券交易规则，并可能对违规者提出罚款或吊销执照的处罚。
在这一切都无效之后，就只能诉诸法庭来解决问题了。
如果投资者索赔不超过六千元，可以求助小额赔偿法庭。否则便需要提出民事诉讼，虽然这种情况时有发生，但耗费的金钱和时间可能令人难以承受。
以下为一些相关机构的网址和电话：
加拿大投资经纪人协会：www.ida.ca
安省证券委员会：www.osc.on.ca；
免费投诉电话：1-877-785-1555
多伦多证券交易所：www.tse.com
加拿大财政规划人协会：www.cafp.org
加拿大互惠基金经纪人协会：www.mfda.ca
据加通社讯，安省证券委员会(OSC)投资教育机构负责人威廉斯(TERRI WILLIAMS)表示，在投资者与投资顾问之间有基本的规则需要遵循。如果投资者认为这些规则没有得到遵循，他便可以提出投诉。
不过，在这样做之前，投资者最好先确定问题是否出在对方那里。例如，如果投资者告诉投资顾问大笔买进科技股，随后发现北电网络股价大跌，在恼怒之下发出的投诉显然没有根据。如果投资者有明确指令不买北电网络股，而投资顾问却仍然买进，这时投资者便有充足的理由提出投诉。
另外，投资顾问有责任依据财政情况、风险承受能力和投资时限等，提出适合于特定投资者的建议。如果投资顾问没有做到这一点，便也构成了投诉的理由。例如，当投资者是一位较为保守的六十五岁老人，其投资目的是保证一定的投资回报。这时，如果投资顾问向其推荐高风险的科技股或某家黄金勘探公司的股票，投资者完全有理由提出投诉。
在提出投诉时，投资者需要采取有序列的步骤。
首先，与自己的投资顾问交谈，尽可能有条理地讲出自己的不满。同时，投资者应把这样的谈话详细记录下来。
如果双方不能通过交换意见解决问题，投资者下一步要做的是，致函投资顾问的部门经理，处理投诉人员或申诉调查员。这样的信件应尽量以专业的方式书写，除了清楚表达自己的意见，还应附上所有的帐户号码，以及有关投资报告、信件和记录的复印件。
假如问题在这个层次仍然得不到解决，投资者需要向更高层投诉，他们包括联邦银行的申诉调查员、投资经纪人协会(INVESTMENT DEALERS ASSOCIATION)、省证券委员会或多伦多证券交易所。另外，注册理财顾问还很可能是加拿大财政规划人协会(CANADIAN ASSOCIATION OF FINANCIAL PLANNERS)成员。
这些组织和机构会受理投资者的投诉，虽然不一定确保投资者得到补偿，但会特别注意投资顾问或投资公司是否违反了证券交易规则，并可能对违规者提出罚款或吊销执照的处罚。
在这一切都无效之后，就只能诉诸法庭来解决问题了。
如果投资者索赔不超过六千元，可以求助小额赔偿法庭。否则便需要提出民事诉讼，虽然这种情况时有发生，但耗费的金钱和时间可能令人难以承受。
以下为一些相关机构的网址和电话：
加拿大投资经纪人协会：www.ida.ca
安省证券委员会：www.osc.on.ca；
免费投诉电话：1-877-785-1555
多伦多证券交易所：www.tse.com
加拿大财政规划人协会：www.cafp.org
加拿大互惠基金经纪人协会：www.mfda.ca
