公司税务专家：合同工，小生意，新创业企业特别优惠

[ottawa2016]

公司税务专家：合同工，小生意，新创业企业特别优惠
作者： Jason Wang MBA PMP FRM

https://ottawaincometax.wordpress.com/
Schulich商学院MBA, 长期在加拿大主要银行从事金融财务工作
渥太华第一税务事务所主要合伙人，加拿大税务局注册报税师
全渥太华报税最低价+ 最优质服务
Email: firstottawatax@gmail.com
phone: 613 663 6959
今年对小生意，合同工，新创业企业，成熟企业报税有特别优惠
无限公司或自雇： $99 起
有限公司： $199 起
家庭信托： ￥999 起

很多人都是自己报税，认为可以省雇人报税的费用。却不知道这是一个吃力不讨好的事情。尤其是对于收入多样（工资，房产，自雇，公司，股票，投资等），子女多的家庭。

1，自己报税的综合成本高。

首先要找一款报税软件。不论是免费的，收费的还是在线的，都要熟悉一下软件的使用；如果更传统的用纸质报表则更麻烦。报税，还必须了解税法。然后还要搜集一下当年的税务变化，学习理解。做足功课后，然后才能开始报税。但报税一年只报一次，到第二年，软件又要换新的，税务知识也要更新，即使基本的操作也快忘了。核算一下报税所节省的费用和所花的时间，自己报税也许是最低工资的十分之一都没有的工作。

2，自己报税可能还要多赔钱

术业有专攻。报税不是体力活，是技术活。通过我们的经验，很多动手能力强的人。他们每年自己报税，不但没省钱反而是赔钱的。首先，我们在这一行从业多年，熟悉加拿大的税法。多里的科班学习，每年CPA要求的再教育学习。不是在网上看几篇贴子就可以的。第二，报税的软件不同。我们用的报税软件，即使是个人的（T1）都是几百块的。里面有更多的智能复核功能保证最大化的退税。第三，实践。我们每年要面对成百上千的企业和个人。听得多，看得多。一些不经意的处理，也许就免除客户未来很大的麻烦。


案例 一：

客户A收到税务局要求补税的通知，并且补税额巨大。客户A不理解，向我们进行咨询，并寻求解决方案。客户A有几套投资房，往年都是出租。今年见房价涨到了自己的预期值，就出售了。在过往几年的报税中，客户A按照网路文章，都计提了房屋折旧为支出。的确，这样可以很大程度降低当年的出租收入，减少交税。但是，客户A投资房屋的基本理念是房屋要涨，的确房市场达到了他的预期。房屋没有贬值，但以前的折旧处理就是错误的。所以税务局把这几年的折旧都记为售房年度的收入。所以售房年度的收入就特别高。我们都知道，个人税的税率是分阶梯的。收入越高，综合税率就越高。所以最终结果不但抵消了以前计提折旧减税的影响，最终还多交了税。税务是复杂，系统的，要多种因素一起考虑。按照网上大多头痛医头，脚痛医脚的处理。最后是费时费力。最终，我们提出合理解决方案。客户也支付了咨询费用和服务费用。当然，事后解决问题比开始就正确的处理要麻烦的多。最终，客户A这几年的报税费用不但没有节省，还多花费了一些。

 

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案例 二：

客户甲是从事法律工作的文书，她的爱人是地产经纪。他们投资新房后，决定自己申报HST退税。但是申请始终没有下来，联系税务局也查不清楚。最终委托我们进行重新申报。我们发现，首先，他们在退税的表格类型选择方面发生了错误；其次，此项退税要满足用于出租的前提，他们在与CRA的通话中，对专业术语听得也不是很明白，大家理解发生偏差。CRA认为他们不具有退税的资格。我们在后来的申请中，除了正常的文件准备外，还花了额外的时间去解释误会。最终HST申请返还了，但是他们足足自己多折腾了半年的时间。同时，由于此案例比正常申报费时费力，我们收费也相应多些。

 

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案例 三：

我们有一个客户是小企业业主。在报完公司税后，我们帮他的家庭报个人税。他的夫人比较前几年的报税情况。发现少交了几百块的税。她感到很意外。她认为差别不应该这么大。他家算是典型的技术移民家庭，老公是中国博士，现在在多伦多做些生意。她带着几个小孩，读着博士。每年报税时，都是他们朋友圈中一个学经济朋友帮忙。今年，觉得老欠人情债不是个事。并且，发现报税的费用其实不高。所以就有前面的故事。实际上，这个很好理解，我开会计师事务所之前，我是一家西人公司会计部门的经理。每天面对的都是公司固定模式的会计处理流程，和现实中不同的客户的情况是千差万别。如果你认为我那时对税务很懂，很全面。那就大错特错了。真正的经验是在实践中学习的。更何况非业内人士。

 

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案例 四：

我们有一个客户。报税时我发现他的听力不好。报完税后，我写了一封邮件好心提醒他到医生那里检查一下，看是否能申请disability。 一封善意的邮件，最终每年给他的家庭带来几千的补助。

 

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案例 五：
一西人高中老师，在多伦多房屋火热的2016年底把nnewmarket的房子卖了。这个房子自住过，出租过，并且经历过离婚的财产分割处理，报税相对复杂。由于卖价很好，我客户已经准备好痛并快乐的支付高额的税费。根据他的具体情况，我认为按他的情况，可以申请为自住房，补交少量罚款方案申请。最终税务局批准了我们的申请，他没有交一分钱的税

 

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关于补报税和修改税说明

我没有报以前年度的税，怎么办？我能够今年一起报吗？

CRA是按照年度报税的。如果没有报以前年度的税，你可以按年补报。但你不能在一次报税里面补报。

报税后，我发现报税有误，我可以修改报税吗？

如果客户上交数据到税务局后，很快发现错误，并且税务局还没有返回报税结果（NOA）。在这段期间，税务局不接受我们的上报数据。我们只有等待NOA后才能改税。由于报税的关联关系。如果你修改了某年的报税结果，如亏损数值；它可能影响以后年度的报税，所以改税有可能的影响以后一系列年度的报税的改税。

补报如何收费?

补报和正常报税收费相同。补报是按年度补报的。

改税如何收费？

如果你是我们的客户；或者你能提供报税文件，并能导入我们的报税软件，我们按照改税难度，收取一定的费用。请询价。

如果不能导入我们的软件。我只有手工比较修改后的税表和原先报表的差异，进行手工修改，工作难度大，按正常报税收费的2倍收费。

改税也是按照年度更改和收费的。

 

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自己报税可能是在给自己埋炸弹


大多数移民朋友喜欢加拿大的原因之一可能是：法制，政府相对清廉。但是牵涉到自己的切身利益，例如报税，就开始胡来。作为注册会计师，我们是在在法律允许的情况下尽可能的为客户多退税。可是许多移民朋友，在所谓生意经“加拿大做小生意就是吃HST”，“报房租收入时，家庭办公室开支时，心有多大，退税就有多大”影响下，自己就完全乱报。加拿大的报税是自主申报，税务局事后审查。在实践中，我们遇到太多连续多年平安胡乱退税（或不报税），并且沾沾自喜，然后被税务局查实后补税罚款，扣留售房款，冻结资金等的案例。


案例 一：某售房经纪。多年不报税。税务局直接估算他的纳税金额额， 并要求经纪公司把他的经纪费收入直接打到税务局抵交税款

 

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