浙江余姚一男子冒用20余人身份办百余信用卡套现

[guest]

中新网宁波9月1日电 记者最新从浙江省余姚市公安局获悉，2007年至2009年，陈某先后冒用胡某、蒋某某等二十余人的身份在奉化市九家银行办理信用卡一百余张，恶意透支十余万元。日前，陈某以信用卡诈骗罪和妨害信用卡管理罪被移送起诉。
陈某从2003年起承包余姚市城区某电器厂，由于经营不善，企业长期处于亏损状态。2007年6月，厂里开发出新产品，为缓解资金压力，陈某与人合伙办厂，但合伙后资金仍不够企业运转，陈某急中生智，想到做银行信用卡套取现金用于资金周转。
从那时起，陈某便开始不断向银行申办信用卡，因为他本人的银行卡透支取得的款项太少，所以除了以自己名义办卡外，陈某还通过各种途径获取他人身份证复印件向银行冒领信用卡。
他利用银行办理信用卡方面的漏洞，为员工开办了收入证明，敲上企业公章，到银行办理高透支额度的信用卡；利用职务便利，以做工资卡、工伤保险卡等为由骗取厂里职工周某、张某等人身份证复印件；以签订合同需要身份证复印件为由骗取俞某、徐某身份证复印件；以为他人办理营业执照为名获取李某身份证复印件；以为他人代办信用卡为名获取胡某、万某等人身份证复印件。同时，他还从合伙人张某处获得蒋某、杨某等人身份证复印件。这样，陈某一共冒用20余人的身份在余姚市九家银行共办理出信用卡100余张。
据陈某交代，他通过两种方式从这些信用卡中获取现金：一是用这些卡刷卡购买超市的高档香烟，随后将这些高档香烟低价卖给香烟回收人员套取现金；二是通过银行自动取款机直接从信用卡中取款。
起初，陈某还能及时地还款，但随着应还款金额的不断增多，资金开始捉襟见肘，他便拆东墙补西墙，用以卡养卡的方式维持企业和个人的日常费用。2008年10月，因受金融危机影响，不锈钢价值暴跌，他做的一笔不锈钢生意为此损失了100万元左右，脆弱的资金链也就一下子断掉了。而2008年底借的一笔100余万元的高利贷更为他雪上加霜。
2009年6月，在资金无法周转的情况下，陈某再也无法归还银行和亲朋好友的欠款，面对诸多压力，陈某选择逃之夭夭，今年5月23日，他被余姚市警方抓获。
承办此案件的余姚市公安局经侦大队王警官谈到，自身偿付能力不足、资金出现困难时，市民朋友切不可选择信用卡透支等铤而走险的途径，根据中国的司法解释：明知没有还款能力而大量透支，无法归还的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，就可认定为恶意透支行为，即涉嫌信用卡诈骗犯罪。