中国两千亿黑钱 流向何方

[盗版情人]

【万维读者网】今年，中国政府将大力打击地下经济，估计高达2000亿元人民币的地下财富，通过地下钱庄转移到境外、转化为地上畸形消费、合法投资等途径流失。
据北京青年报报道，为了逃避国内法律制裁，不少人在弄到一定数目的钱以后，便设法将非法收入转移到境外。特别是通过地下钱庄等境内外串通交割方式转款，已成为公开的秘密。

黑钱转移到海外

据国内有关学者估计，近年来仅国内每年通过地下钱庄洗钱的金额，就高达2000亿元人民币，大概占国内生产总值的2％左右。

将黑钱转移到海外还有两大手法，一是通过送子女出国窝藏赃款。如福建省长乐市地下标会“会头”程则华聚敛大量钱财后，办理两个儿子出国，在境外为儿子买楼，其数百万元赃款主要窝藏在儿子身上。二是分散转移，直接携带，化整为零，就像“老鼠搬家”。

转为畸形消费和合法投资

报道说，还有不少人将地下经济收入的“黑钱”转化成了地上畸形消费和合法投资。一些势力较大的带有黑社会性质的犯罪组织除将部分非法收入畸形消费外，还将非法得来的钱通过向经济领域渗透的方式变为合法化，涉足的是房地产等合法行业，但其经营手段完全属于非法。最后形成这样一种局面：凡属这一黑帮组织涉足的行业，所有的人都“自动退出”，不敢与之竞争。盘踞福建省顺昌县长达10余年的“徐氏”黑社会性质组织，以此手段，进入了当地服装、鞋帽、建筑、建材、运输、饮食娱乐等多个行业。

隐蔽状态金融投资

据中国人民银行长乐市支行副行长郑耀原分析说，长乐民间资金较为充裕，一些不法分子利用非法收入开办“地下钱庄”，实现“钱滚钱”。

据了解，长乐市近些年已成为地下金融投资活动的频发区，仅2000年就查处5宗非法吸储人民币数千万元的“地下钱庄”案。更有一些地下经济收入占有者，开始热衷于进行长期金融投资，使非法收入实现增值。

化为银行存款

银行存款是地下经济收入的持有形式之一。安邦集团研究总部策略分析师陈功就此研究分析指出，如果将储蓄与中国的经济总量和增长率进行比较，就可发现差异是巨大的。

　储蓄从1997年开始，其增长速度就一直大大超越经济的增长，但2000年这一年的储蓄开始出现了显著的下降，原因是全国重点打击走私，这一行动限制了地下经济的发展，进而也一直限制储蓄的上升。

可见储蓄与经济增长的这种不对称的上升幅度，与地下经济紧密相连，说明银行存款也是地下经济收入的持有形式之一。

什么是地下经济？

“地下经济”是处于政府管理、监督之外，未向政府申报和纳税，其产值和收入未纳入政府统计的国民生产总值的各种经济活动的统称，是不合法、不公开、藏身于“地下”的经济行为。作为当前世界范围内的一种普遍现象，地下经济被国际社会公认为“经济黑洞”。

地下经济收入可以在非法经济活动中产生，如从事走私、贩毒、诈骗、偷漏税等获得巨额财富；也可以在合法的经济活动中产生，如一些腐败违法人员通过贪污、受贿等手段侵吞国有资产。