请教一下：电话诈骗

[巴图鲁]

看到最近网上大谈台湾人对大陆进行电话诈骗，主要方法是，装扮警察，给受害者打电话，然后让受害者把钱转到一个罪犯的账号里，然后钱就没了。

我的问题是，

1. 罪犯的账号，是在海外的银行，还是国内的银行？
2. 如果罪犯的账号，是在海外银行，怎么能一次转账，把钱从大陆的银行账号，直接转到海外银行的账号里？我一直觉得，转钱出境，不那么容易。
3. 如果罪犯的账号，是在国内银行，国内现在是实名制开账号，当初罪犯怎么开的账号？

 

[巴图鲁]

加拿大的电话诈骗，也就是骗信用卡什么的，信用卡也就是几千刀，没有听说过，一个电话，就一次转账几万来诈骗的。是不是因为中国的银行系统有什么问题？

 

[cvictor]

看到过视频，说是诈骗犯有很多人的银行卡。有人卖银行卡200块一张。这样的话，一次钱到，就分流到很多级（如每级4张卡），涉及到很多人的卡。最后汇集到一个帐户。

 

[cvictor]

那视频上，一个诈骗犯有几百张银行卡，有几十部手机（号码）

 

[巴图鲁]

那视频上，一个诈骗犯有几百张银行卡，有几十部手机（号码）

这种非实名开的账号，银行是否需要承担责任？

在加拿大，不敢想象，怎么非法地大量开账号。

还是那句话，是不是因为中国的银行系统有什么问题？

 

[cvictor]

这种非实名开的账号，银行是否需要承担责任？

在加拿大，不敢想象，怎么非法地大量开账号。

还是那句话，是不是因为中国的银行系统有什么问题？

是实名的银行卡，那些人把银行卡卖给了诈骗犯。例如一个农民工，或者一个有身份证的穷人，还有一般的普通人，他可以办理实名的银行卡，诈骗犯收购去了。

 

[cvictor]

诈骗犯是通过了很多的银行卡的转帐。
有个办法，就是限制银行卡转帐的金额，例如一天不超过十万，一个月不超过100万，等等

 

[eclipse]

诈骗犯是通过了很多的银行卡的转帐。
有个办法，就是限制银行卡转帐的金额，例如一天不超过十万，一个月不超过100万，等等

很不好办，如果限制，很多事没法办了，比如没法买房子了，没法投资买基金理财了

国内电子金融太发达了，几分钟钱就可以穿梭很多银行，分散到许许多多帐户

 

[cvictor]

很不好办，如果限制，很多事没法办了，比如没法买房子了，没法投资买基金理财了

国内电子金融太发达了，几分钟钱就可以穿梭很多银行，分散到许许多多帐户

嗯，只有限制额度。需要提高额度的话，先找保险，或者律师公证。每次都需要去办理，这样还可以提高保险，或者律师和公证机关的收入。

 

[eclipse]

嗯，只有限制额度。需要提高额度的话，先找保险，或者律师公证。每次都需要去办理，这样还可以提高保险，或者律师和公证机关的收入。

你这是因噎废食，不可能的。

 

[uglyducking]

你这是因噎废食，不可能的。

加拿大美国是怎么搞得？没有额度限制吗？

 

[goodsunny]

关键还是·银行与政府不作为，不想办法。比如大额要2人签字再银行当面办，不明大额来款冻48小时，等等。这边银行就很少听说这类事。

 

[Crystal Liu]

关键还是·银行与政府不作为，不想办法。比如大额要2人签字再银行当面办，不明大额来款冻48小时，等等。这边银行就很少听说这类事。

物必先腐而虫生。

 

[b4w]

支付宝、微信支付，听说还有一些跃跃欲试商家，这些银行系统外的耍钱机构，图的是快和省钱，以此吸引用家，为了快省，省去了很多安全手续，程序也是杂牌军编写，比不上银行系统的成熟可靠。现在被人吹嘘先进发达甩美国几条街，早晚有出事的时候，或者已经粗事滋生金融犯罪。。。资本主义是玩金钱的祖宗，它们不这么搞，有它的道理的。paypal 这一家银行体制外的，比国内那些系统“落后”/迟缓很多，而且也没天朝那么普及，我就不用，信不过它，也无必要。

 

[cvictor]

是啊，这边的大额超过一万元的存款要申报的。不知道转帐是否需要？

加拿大美国是怎么搞得？没有额度限制吗？