贷款投资 investment loan 之 二 小A

Cindy1111

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我们有一位客户小A,30岁出头,从事IT方面的工作,已经工作快十年了,薪水也不算低,每年大概八万吧,有大约15万的存款。
他在2018年时找到我们进行投资咨询。当时他刚结婚,但是没有自己的房子,一直住在父母家。
他跟我谈起了他的人生计划以及困扰。他想要赚更多的钱,有自己的房子,可以养娃,赡养父母,以及为自己养老作打算等。他当时最急切的需求是,买一套完全属于自己的房子。
根据他的情况,我们的Advisor帮他规划了一下,建议他先投资再买房,于是,让他做了这样几个动作:
1. 他先拿$15万自有资金,通过普通储蓄账户,我们帮他投资了保本基金
2. 利用杠杆,我们帮他申请投资贷款,一共申请下来40万左右。
他本人的申请条件是非常好的,因为他有$15万的资产,再加上有年收入有$8万,
又没有什么负债,这对于申请投资贷款是很有利的。
3. 贷款下来后,全部用于购买我们帮他选择的保本基金。

那么他现在的情况是什么呢?
 

Cindy1111

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2018年,投入本金55W
2019年,账户余额达到 65W, 投资回报率 18.2%
2020年,账户余额达到 82.4W, 投资回报率 26.8%

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欢迎了解RRSP的替代方案, 为您的退休做好计划

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