什么是金融计划

[LePlan]

1。什么是金融计划(FINANCIAL PLANNING)？
一项金融计划，应该综合考虑您的个人理财的6个方面，包括：税务计划 (Tax planning)
，退休计划(Retirement planning)，投资计划(Investments )，财产计划(Estate
planning)，现金计划(Cash Flow management)和保险计划(Insurance)。
每个人和家庭的情况不同，所以金融计划必须要量身定做，并且得到以上各方面专家
的认证。

2。我对什么不感兴趣？
最近有人打电话问一些产品的具体信息，比如说具体利率。坦白说，金融市场的竞
争是非常激烈的，产品大家都有，功能相似，利率浮动不相上下。

Although I work to customize a financial plan for my clients, I do NOT do
the following:
I do not tell you what to do. Instead, I offer you choices, and advise you
about the benefits and disadvantages of each option.
I do not conduct extremely high-risk investing strategies. Both of us need
to sleep at night.
I do not go outside my areas of expertise. My advice will pertain only to
what I am knowledgeable about and have learned on behalf of my clients.


3。我和挺傻大姐及其他银行职员有没有利益上的冲突？
没有。 我与她通过话，任何银行和INVESTORS GROUP 不存在原则上的竞争。
我们有不同的服务范围和职责。