大变局！SWIFT全球货币支付：美元48.46%，欧元23.5%，人民币跌破3% | 腾道_贸易战_中国_数据
尽管5月中国对美出口下降34.4%，但中美贸易主要采用美元结算，对人民币支付份额影响有限。 从突破4%到回落3%，看似1个百分点的波动，实则是全球贸易规则、金融话语权争夺的缩影，更是中国在复杂国际环境中坚持开…
swift全球货币支付，人民币竟然被这个国家的货币超越
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一般先问问ai。
是的，SWIFT（环球银行金融电信协会）只是国际贸易结算和跨境支付中的主流系统之一，但绝不是唯一系统。以下是几种替代或补充SWIFT的系统和网络，按照用途、地区、背后主导力量分类整理：
---
一、全球级替代方案
1. CHIPS（Clearing House Interbank Payments System）
国家：美国主导
用途：美元大额清算系统
特点：速度快，但只限美元交易。常与SWIFT搭配使用，作为后台结算。
2. Fedwire
国家：美国联邦储备系统
用途：美国境内（有时延伸跨境）大额实时结算系统
特点：用于政府、银行等高信任度交易
3. CIPS（Cross-Border Interbank Payment System）
国家：中国主导
用途：人民币跨境支付清算
特点：目标是降低对SWIFT依赖，支持多语言、兼容SWIFT报文格式。CIPS正快速扩张其节点。
4. RippleNet / XRP Ledger
国家：由美国Ripple公司开发
用途：加密货币底层的支付网络，企业级解决方案用于跨境支付
特点：速度快、成本低，但受监管压力大，合规性不明确。
5. Visa B2B Connect
国家：美国，Visa主导
用途：跨境企业间支付
特点：不是基于区块链，但号称比SWIFT更高效透明。
---
二、区域性或政治性替代方案
6. SEPA（Single Euro Payments Area）
地区：欧盟及部分欧洲国家
用途：欧元区内支付与结算
特点：标准化、低成本、快捷，适用于日常商业交易。
7. SPFS（System for Transfer of Financial Messages）
国家：俄罗斯央行推出
用途：替代SWIFT的俄版金融报文系统
背景：为应对被西方踢出SWIFT的制裁，俄罗斯构建的自主系统
兼容性：可与CIPS对接，中国已支持部分机构接入。
---
三、其他探索性系统
8. CBDC跨境桥接平台（如mBridge）
参与国：中国、泰国、阿联酋、香港等
用途：探索数字央行货币（CBDC）跨境结算
特点：利用区块链技术，去中心化、高速低成本结算
9. 加密货币网络（如Bitcoin Lightning, Ethereum Layer-2）
用途：非主流，但部分边缘国家或受制裁国家用于规避金融管控
问题：波动性大、合规风险高，主流机构目前回避使用
---
总结：
系统/网络 主导方 使用范围 替代SWIFT能力
SWIFT 跨国合作组织 全球通用 主流
CIPS 中国 人民币为主的贸易区 强
SPFS 俄罗斯 俄本土及友好国家 弱-中
CHIPS 美国 美元交易 补充型
SEPA 欧盟 欧元区 区域专用
RippleNet 私营区块链公司 非主流金融机构 实验型
---
如您研究贸易结算、外汇政策、去美元化趋势等议题，可以进一步关注**“SWIFT脱钩后的多元清算格局”、“CIPS与SPFS整合可行性”、以及“CBDC在跨境贸易中的战略作用”**等方向。
需要我对某一系统或战略进行更深入分析吗？
是的，SWIFT（环球银行金融电信协会）只是国际贸易结算和跨境支付中的主流系统之一，但绝不是唯一系统。以下是几种替代或补充SWIFT的系统和网络，按照用途、地区、背后主导力量分类整理：
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一、全球级替代方案1. CHIPS（Clearing House Interbank Payments System）
国家：美国主导
用途：美元大额清算系统
特点：速度快，但只限美元交易。常与SWIFT搭配使用，作为后台结算。
2. Fedwire
国家：美国联邦储备系统
用途：美国境内（有时延伸跨境）大额实时结算系统
特点：用于政府、银行等高信任度交易
3. CIPS（Cross-Border Interbank Payment System）
国家：中国主导
用途：人民币跨境支付清算
特点：目标是降低对SWIFT依赖，支持多语言、兼容SWIFT报文格式。CIPS正快速扩张其节点。
4. RippleNet / XRP Ledger
国家：由美国Ripple公司开发
用途：加密货币底层的支付网络，企业级解决方案用于跨境支付
特点：速度快、成本低，但受监管压力大，合规性不明确。
5. Visa B2B Connect
国家：美国，Visa主导
用途：跨境企业间支付
特点：不是基于区块链，但号称比SWIFT更高效透明。
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二、区域性或政治性替代方案6. SEPA（Single Euro Payments Area）
地区：欧盟及部分欧洲国家
用途：欧元区内支付与结算
特点：标准化、低成本、快捷，适用于日常商业交易。
7. SPFS（System for Transfer of Financial Messages）
国家：俄罗斯央行推出
用途：替代SWIFT的俄版金融报文系统
背景：为应对被西方踢出SWIFT的制裁，俄罗斯构建的自主系统
兼容性：可与CIPS对接，中国已支持部分机构接入。
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三、其他探索性系统8. CBDC跨境桥接平台（如mBridge）
参与国：中国、泰国、阿联酋、香港等
用途：探索数字央行货币（CBDC）跨境结算
特点：利用区块链技术，去中心化、高速低成本结算
9. 加密货币网络（如Bitcoin Lightning, Ethereum Layer-2）
用途：非主流，但部分边缘国家或受制裁国家用于规避金融管控
问题：波动性大、合规风险高，主流机构目前回避使用
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总结：系统/网络 主导方 使用范围 替代SWIFT能力
SWIFT 跨国合作组织 全球通用 主流
CIPS 中国 人民币为主的贸易区 强
SPFS 俄罗斯 俄本土及友好国家 弱-中
CHIPS 美国 美元交易 补充型
SEPA 欧盟 欧元区 区域专用
RippleNet 私营区块链公司 非主流金融机构 实验型
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如您研究贸易结算、外汇政策、去美元化趋势等议题，可以进一步关注**“SWIFT脱钩后的多元清算格局”、“CIPS与SPFS整合可行性”、以及“CBDC在跨境贸易中的战略作用”**等方向。
需要我对某一系统或战略进行更深入分析吗？
截至2024年末的最新国际贸易和跨境支付数据，以下是覆盖所有结算系统（SWIFT、CHIPS、CIPS、SPFS、SEPA、RippleNet 等）后综合排名的五大主要国际贸易结算货币：
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前五大贸易结算货币（按全球贸易额/跨境支付份额综合）
排名 货币 占比估算（%） 主要适用系统 背后主导国家/地区
美元 (USD) ~40–45% SWIFT, CHIPS, Fedwire, RippleNet 美国
欧元 (EUR) ~20–25% SWIFT, SEPA, TARGET2 欧盟
人民币 (CNY) ~4–6%（但迅速上升） CIPS, SWIFT, SPFS, mBridge 中国
日元 (JPY) ~3–4% SWIFT, BOJ-NET 日本
英镑 (GBP) ~3–4% SWIFT, CHAPS 英国
> 注：这些占比是基于跨境支付交易额 + 实际货物/服务贸易结算额的综合估算，非外汇交易或储备占比。
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背后逻辑简析：
1. 美元（USD）
仍为压倒性第一，由于石油、商品、技术、高端制造等大宗商品结算依赖美元。
CHIPS 和 Fedwire 体系独立于 SWIFT，赋予美元极强韧性。
即便很多交易通过非SWIFT系统如CIPS等执行，实际货币仍常为美元。
2. 欧元（EUR）
依托SEPA和欧盟内部统一市场，欧元在欧洲、非洲、部分中东地区具有强大影响力。
大宗机械、化工、医药贸易中广泛结算使用。
3. 人民币（CNY）
人民币国际化显著提速：
中俄、中非、中东等双边贸易中，CNY占比大幅提高；
CIPS网络扩张迅速，越来越多非美元结算发生；
RMB结算能源、农产品、制造业中份额快速上升。
但仍主要局限于“友好国家”和双边协议中。
4. 日元（JPY）
在亚洲地区和部分国际金融合约中仍有重要作用；
但相对下降趋势明显，被人民币侵蚀部分市场。
5. 英镑（GBP）
传统的国际金融货币；
实际贸易中地位不如日元，但因伦敦仍是全球外汇结算中心之一，支付结算系统强大。
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排名外但有战略潜力的货币：
印度卢比（INR）：已推动多边本币结算倡议，目标是打破美元主导地位。
俄罗斯卢布（RUB）：在SPFS+CIPS系统中推进本币结算，但国际接受度有限。
阿联酋迪拉姆 / 沙特里亚尔：与人民币绑定度提高，在能源结算中潜力增加。
数字货币（e-CNY、mBridge等）：正作为试点逐步打入贸易支付体系，未来可能形成跨主权数字清算网络。
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如需具体国家对外贸易中使用的货币比例（例如中国对非洲出口用CNY占比多少），我可以调取详细双边数据。是否需要进一步拆分？
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前五大贸易结算货币（按全球贸易额/跨境支付份额综合）排名 货币 占比估算（%） 主要适用系统 背后主导国家/地区
美元 (USD) ~40–45% SWIFT, CHIPS, Fedwire, RippleNet 美国 欧元 (EUR) ~20–25% SWIFT, SEPA, TARGET2 欧盟 人民币 (CNY) ~4–6%（但迅速上升） CIPS, SWIFT, SPFS, mBridge 中国 日元 (JPY) ~3–4% SWIFT, BOJ-NET 日本 英镑 (GBP) ~3–4% SWIFT, CHAPS 英国> 注：这些占比是基于跨境支付交易额 + 实际货物/服务贸易结算额的综合估算，非外汇交易或储备占比。
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背后逻辑简析： 1. 美元（USD）仍为压倒性第一，由于石油、商品、技术、高端制造等大宗商品结算依赖美元。
CHIPS 和 Fedwire 体系独立于 SWIFT，赋予美元极强韧性。
即便很多交易通过非SWIFT系统如CIPS等执行，实际货币仍常为美元。
2. 欧元（EUR）依托SEPA和欧盟内部统一市场，欧元在欧洲、非洲、部分中东地区具有强大影响力。
大宗机械、化工、医药贸易中广泛结算使用。
3. 人民币（CNY）人民币国际化显著提速：
中俄、中非、中东等双边贸易中，CNY占比大幅提高；
CIPS网络扩张迅速，越来越多非美元结算发生；
RMB结算能源、农产品、制造业中份额快速上升。
但仍主要局限于“友好国家”和双边协议中。
4. 日元（JPY）在亚洲地区和部分国际金融合约中仍有重要作用；
但相对下降趋势明显，被人民币侵蚀部分市场。
5. 英镑（GBP）传统的国际金融货币；
实际贸易中地位不如日元，但因伦敦仍是全球外汇结算中心之一，支付结算系统强大。
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排名外但有战略潜力的货币：印度卢比（INR）：已推动多边本币结算倡议，目标是打破美元主导地位。
俄罗斯卢布（RUB）：在SPFS+CIPS系统中推进本币结算，但国际接受度有限。
阿联酋迪拉姆 / 沙特里亚尔：与人民币绑定度提高，在能源结算中潜力增加。
数字货币（e-CNY、mBridge等）：正作为试点逐步打入贸易支付体系，未来可能形成跨主权数字清算网络。
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如需具体国家对外贸易中使用的货币比例（例如中国对非洲出口用CNY占比多少），我可以调取详细双边数据。是否需要进一步拆分？
