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美国又出“麦道夫”
2011年08月20日 08:30:36
来源： 新华国际
http://news.xinhuanet.com/world/2011-08/20/c_121885651.htm
继金融巨骗伯纳德·麦道夫落网之后，美国最近再次曝光庞氏骗局，行骗者是以成功商人形象示人的蒂姆·德拉姆。此人生活奢华，终因骗局败露遭人唾骂，荣华富贵化为乌有。与麦道夫相比，德拉姆的骗局更复杂。
不输麦氏
４９岁的德拉姆来自印第安纳州。今年春天，他和两名副手遭印第安纳州南区检察官办公室提起诉讼，涉嫌电信诈骗和证券诈骗，面临１２项罪名指控。
检方指出，德拉姆在２００５年至２００９年期间策划骗局，骗取５０００名投资者２．０７亿美元。其中，只有一小部分赃款可以追回，德拉姆因此获称“中西部麦道夫”。
德拉姆通过其名下“公平金融公司”行骗，名义上以高额利息吸引投资，实际上用新一批被骗者的钱偿付上一批被害者，是典型的庞氏骗局。
２００８年１０月，德拉姆向公司律师罗纳德·卡夫恩发电子邮件，其中可见其行骗手段。“所有新销售收入，９０％用于偿还旧凭证以及利息，”他在邮件中写道。在另一封邮件中，他解释，公司发行１．３４亿美元新债，用其中１．２５亿美元“偿还到期凭证”。这意味着，德拉姆公司每吸引２０美元投资，就要拿出１９美元用于支付上一批投资者的本息。
“公平金融公司”破产受托人的法律顾问凯莉·伯根说，这起案件是她接手过的“最复杂的”案件。
“我的合伙人在做麦道夫的案子。那起案子涉案金额比这起明显大几倍。但是这起案子实际上更复杂，”伯根说，“这起案件涉及多个账户，资金流入数十家相互关联企业。”
一旦罪名成立，德拉姆和同伙将各面临４５年监禁和３００万美元的罚款。现阶段，他们拒绝认罪，案件调查仍在继续，庭审定于明年举行。
热衷炫富
骗局败露以前，德拉姆生活奢靡、总是大摆排场，制造资金实力雄厚的假象迷惑投资者。
２００７年夏天庆祝自己４５岁生日，德拉姆在印第安纳波利斯家中举办盛大派对。他从洛杉矶请来３０名光彩照人的模特，安排豪华汽车去机场迎接，按天向模特们支付高额酬劳。
派对上，德拉姆模仿成人杂志《花花公子》老板休·海夫纳，穿一件丝绒睡袍，在一众美女簇拥下出场。当时到场服务的模特梅甘·豪泽曼说，德拉姆让她们按照参加“花花公子”派对的方式打扮，暗示让她们穿内衣和高跟鞋亮相。
德拉姆吹熄生日蛋糕上的蜡烛时，蛋糕上出现一张百万美元钞票图案，中央是他的肖像。派对结束后，他把自己与模特合影的“香艳”照片上传到互联网，大秀“艳福”。
为炫富，德拉姆不惜让电视台拍摄自己的私人生活空间。他让ＣＮＢＣ电视台到自己的游艇上拍摄，带美国广播公司摄制组参观自己的豪宅，还向他们炫耀浴室中的“机关”：隐藏在镜子后的电视屏幕。
他坦承自己对物质的渴求，并断言人人都是如此。“美国建立在人们对物质追求的理想之上，”他说。
蒂姆·波特曾与德拉姆一起筹办赛车，他对德拉姆的出手阔绰印象深刻。
“我去印第安纳波利斯见德拉姆，住在威斯汀酒店，”波特回忆道，“他打来电话说，‘你得住四季酒店！’我说，‘我的预算不够，’他说，‘四季是我的房子，不要钱！’”
德拉姆曾花３９０万美元在好莱坞购置一所房子。曾经参观这幢住宅的一个朋友记得，在一间卧室里看到许多盒子，里面全是没穿过的新鞋。
德拉姆在印第安纳州相当出名，经常出现在媒体报道中，不仅因为他喜欢炫富，还因为他高调参与政治。
他是印第安纳州共和党人的最大支持者之一。州长米奇·丹尼尔斯２００４年竞选现任职位时，德拉姆曾提供１０.５万美元捐款，是丹尼尔斯的第二大个人捐赠者。这些年来，德拉姆政治捐款总计约８０万美元。
前纽约市市长鲁道夫·朱利亚尼２００８年竞选美国总统时，德拉姆与朋友卡尔·布里齐带头为其在印第安纳州筹款。
（小标题）顺利发迹
借助庞氏骗局行骗之前，德拉姆曾从事实业，凭着聪明和勤奋顺利发迹。
德拉姆还是杠杆收购机构“奥布西迪恩企业”的老板，与该企业的前董事会副主席斯科特·麦凯恩自１２岁时就相识。
德拉姆在印第安纳州小城西摩长大，是个有些书呆子气的安静孩子，数学格外出色。他有过目不忘的本事，麦凯恩回忆，却不擅长社交，“婚后社交能力才有所提高”。
１９８９年，德拉姆迎娶琼·瑟瓦斯，两人育有一子。新娘的父亲布尔特·瑟瓦斯是一名富有企业家，曾在印第安纳波利斯市议会服务４０多年。
在印第安纳大学先后获得数学本科学位和法学博士学位后，德拉姆在著名的艾斯米勒律师事务所担任几年律师，后来加入岳父掌管的投资机构瑟瓦斯公司。
１９９０年，德拉姆受岳父之托负责扭转校车制造商“木匠”的亏损局面，顺利完成任务。他在１９９８年出售“木匠”股份，获利１００万美元。然而，就在这一年，他与瑟瓦斯的婚姻触礁，离开了岳父名下的投资公司。
德拉姆凭借自己力量打拼同样获得成功。说服几名投资人支持后，他收购了密歇根州一家汽车配件厂，用两年时间扭亏为盈，赚取５００万美元。
此外，他还与做校车生意时结识的詹姆斯·Ｆ·科克伦合作，一起筹集更多资金，收购更多企业。两人的合作一直持续到后来借“公平金融公司”行骗，科克伦是与德拉姆同时遭指控的副手之一。
疯狂行骗
发迹后，德拉姆把越来越多时间花在派对、旅行和五花八门的活动上，“不理朝政”。
“奥布西迪恩企业”前董事会副主席安东尼·施利希特说，专心过问公司业务时，德拉姆做得非常好，但“随着时间推移，……他不再专注，开始收藏艺术品和汽车，不来办公室”。
德拉姆反复宣称，“奥布西迪恩企业”利润过去几年大幅提高。实际上，这家企业在２００１年至２００６年连年亏损，总计亏损３０００万美元，只有一家下属企业在２００２年盈利４０万美元。
２００２年，德拉姆以未公开数额收购位于俄亥俄州的“公平金融公司”，暂时掩盖“奥布西迪恩企业”的困局。
“公平金融公司”在１９３４年成立，原为一个家族企业，在俄亥俄州工薪阶层中信誉颇高。它的主要业务是销售无保险的投资凭证、买卖合约，如健身房会籍、分时度假合约等。投资凭证提供稳定利息，６至２４个月后可兑换成现金。
按起诉书说法，德拉姆把“公平金融公司”当成“自动提款机”，把投资者的钱贷给自己、朋友或自己名下业绩不佳企业。通常，只要付一笔远低于要求的抵押款或抵押物，贷款方就能从“公平金融公司”获得所需款项。
收购完成时，德拉姆曾告诉一名副手，从这家公司拿钱就像“把糖果从婴儿手里拿过来”一样容易。收购两天后，他安排“公平金融公司”向“奥布西迪恩企业”贷款３００万美元。截至案发时，“奥布西迪恩企业”连本带息欠“公平金融公司”近３０００万美元贷款。
“奥布西迪恩企业”的一名员工告诉彭博社记者，德拉姆把所有消费购买说得像是“在投资”。２００７年，他从“公平金融公司”挪用２５万美元，用于改造车库。２００８年，他从公司挪用１５万美元用于赌博。最后，“公平金融公司”流失资金总计超过２亿美元，其中５４００万美元进入德拉姆个人腰包。
“公平金融公司”一边往外送钱，一边吸收更多投资。它开出存款２４个月利率９％的诱人条件，是一般商业银行利率的三倍多，吸引俄亥俄州不少中等收入的居民落入圈套。
２００７年美国经济下滑冲击下，“公平金融公司”难以为继，德拉姆的“庞氏骗局”开始露出破绽。２００９年１１月２４日，联邦调查局特工突袭 “公平金融公司”和“奥布西迪恩企业”办公室，带走数箱文件和电脑硬盘用于调查。
这之前３个月，德拉姆仍活跃在社交界。他出席基金会成立仪式，担任选美比赛评委，依旧举办大型派对。
德拉姆今年４月遭逮捕，眼下软禁在印第安纳州盖斯特水库附近妹妹家中。
他先前要求搬回家住，遭到联邦检察官驳回。检方称，德拉姆的豪宅建造费用部分来自“公平金融公司”资金，如果批准他回家的要求，“就等同于任其享受所受指控罪行成果”。
印第安纳波利斯一家电视台去年１１月采访德拉姆时问他：“如果你重新获得财富，是否还会以同样方式花掉？”
德拉姆答：“大概不会。”（欧飒）
相关链接：德拉姆的豪华生活
豪宅：位于印第安纳州首府印第安纳波利斯远郊高档社区福特维尔，占地近３０００平方米，有８间卧室、游泳池、网球场、健身房、家庭影院。这套豪宅眼下挂牌出售，标价５５０万美元。
名车：德拉姆２００８年协助ＣＮＢＣ电视台拍摄纪录片《没有说过的财富：超级富豪的兴起》。他告诉摄制组自己或与他人共同拥有或租赁５０多辆车，有时记不清到底有多少辆。他的收藏包括“兰博基尼”、阿斯顿·马丁(Aston Martin)、宾利和一辆１９２９年版的奥本小敞篷车。最珍贵的一辆是１９２９年版的迪森贝格古董敞篷车(Duesenberg Phaeton)，在１９６６年上映的影片《回形滑行》(Spinout)中，由“猫王”埃尔维斯·普雷斯利驾驶。
私人飞机：德拉姆经常乘坐私人飞机出行。他说：“有个飞机挺方便。”
游艇：德拉姆在佛罗里达州迈阿密有一艘长３０多米，带４间卧室的游艇，命名为“奥布西迪恩”号，价值６００万至７００万美元。他为此每个月支付５０００美元停泊费。
2011年08月20日 08:30:36
来源： 新华国际
http://news.xinhuanet.com/world/2011-08/20/c_121885651.htm
继金融巨骗伯纳德·麦道夫落网之后，美国最近再次曝光庞氏骗局，行骗者是以成功商人形象示人的蒂姆·德拉姆。此人生活奢华，终因骗局败露遭人唾骂，荣华富贵化为乌有。与麦道夫相比，德拉姆的骗局更复杂。
不输麦氏
４９岁的德拉姆来自印第安纳州。今年春天，他和两名副手遭印第安纳州南区检察官办公室提起诉讼，涉嫌电信诈骗和证券诈骗，面临１２项罪名指控。
检方指出，德拉姆在２００５年至２００９年期间策划骗局，骗取５０００名投资者２．０７亿美元。其中，只有一小部分赃款可以追回，德拉姆因此获称“中西部麦道夫”。
德拉姆通过其名下“公平金融公司”行骗，名义上以高额利息吸引投资，实际上用新一批被骗者的钱偿付上一批被害者，是典型的庞氏骗局。
２００８年１０月，德拉姆向公司律师罗纳德·卡夫恩发电子邮件，其中可见其行骗手段。“所有新销售收入，９０％用于偿还旧凭证以及利息，”他在邮件中写道。在另一封邮件中，他解释，公司发行１．３４亿美元新债，用其中１．２５亿美元“偿还到期凭证”。这意味着，德拉姆公司每吸引２０美元投资，就要拿出１９美元用于支付上一批投资者的本息。
“公平金融公司”破产受托人的法律顾问凯莉·伯根说，这起案件是她接手过的“最复杂的”案件。
“我的合伙人在做麦道夫的案子。那起案子涉案金额比这起明显大几倍。但是这起案子实际上更复杂，”伯根说，“这起案件涉及多个账户，资金流入数十家相互关联企业。”
一旦罪名成立，德拉姆和同伙将各面临４５年监禁和３００万美元的罚款。现阶段，他们拒绝认罪，案件调查仍在继续，庭审定于明年举行。
热衷炫富
骗局败露以前，德拉姆生活奢靡、总是大摆排场，制造资金实力雄厚的假象迷惑投资者。
２００７年夏天庆祝自己４５岁生日，德拉姆在印第安纳波利斯家中举办盛大派对。他从洛杉矶请来３０名光彩照人的模特，安排豪华汽车去机场迎接，按天向模特们支付高额酬劳。
派对上，德拉姆模仿成人杂志《花花公子》老板休·海夫纳，穿一件丝绒睡袍，在一众美女簇拥下出场。当时到场服务的模特梅甘·豪泽曼说，德拉姆让她们按照参加“花花公子”派对的方式打扮，暗示让她们穿内衣和高跟鞋亮相。
德拉姆吹熄生日蛋糕上的蜡烛时，蛋糕上出现一张百万美元钞票图案，中央是他的肖像。派对结束后，他把自己与模特合影的“香艳”照片上传到互联网，大秀“艳福”。
为炫富，德拉姆不惜让电视台拍摄自己的私人生活空间。他让ＣＮＢＣ电视台到自己的游艇上拍摄，带美国广播公司摄制组参观自己的豪宅，还向他们炫耀浴室中的“机关”：隐藏在镜子后的电视屏幕。
他坦承自己对物质的渴求，并断言人人都是如此。“美国建立在人们对物质追求的理想之上，”他说。
蒂姆·波特曾与德拉姆一起筹办赛车，他对德拉姆的出手阔绰印象深刻。
“我去印第安纳波利斯见德拉姆，住在威斯汀酒店，”波特回忆道，“他打来电话说，‘你得住四季酒店！’我说，‘我的预算不够，’他说，‘四季是我的房子，不要钱！’”
德拉姆曾花３９０万美元在好莱坞购置一所房子。曾经参观这幢住宅的一个朋友记得，在一间卧室里看到许多盒子，里面全是没穿过的新鞋。
德拉姆在印第安纳州相当出名，经常出现在媒体报道中，不仅因为他喜欢炫富，还因为他高调参与政治。
他是印第安纳州共和党人的最大支持者之一。州长米奇·丹尼尔斯２００４年竞选现任职位时，德拉姆曾提供１０.５万美元捐款，是丹尼尔斯的第二大个人捐赠者。这些年来，德拉姆政治捐款总计约８０万美元。
前纽约市市长鲁道夫·朱利亚尼２００８年竞选美国总统时，德拉姆与朋友卡尔·布里齐带头为其在印第安纳州筹款。
（小标题）顺利发迹
借助庞氏骗局行骗之前，德拉姆曾从事实业，凭着聪明和勤奋顺利发迹。
德拉姆还是杠杆收购机构“奥布西迪恩企业”的老板，与该企业的前董事会副主席斯科特·麦凯恩自１２岁时就相识。
德拉姆在印第安纳州小城西摩长大，是个有些书呆子气的安静孩子，数学格外出色。他有过目不忘的本事，麦凯恩回忆，却不擅长社交，“婚后社交能力才有所提高”。
１９８９年，德拉姆迎娶琼·瑟瓦斯，两人育有一子。新娘的父亲布尔特·瑟瓦斯是一名富有企业家，曾在印第安纳波利斯市议会服务４０多年。
在印第安纳大学先后获得数学本科学位和法学博士学位后，德拉姆在著名的艾斯米勒律师事务所担任几年律师，后来加入岳父掌管的投资机构瑟瓦斯公司。
１９９０年，德拉姆受岳父之托负责扭转校车制造商“木匠”的亏损局面，顺利完成任务。他在１９９８年出售“木匠”股份，获利１００万美元。然而，就在这一年，他与瑟瓦斯的婚姻触礁，离开了岳父名下的投资公司。
德拉姆凭借自己力量打拼同样获得成功。说服几名投资人支持后，他收购了密歇根州一家汽车配件厂，用两年时间扭亏为盈，赚取５００万美元。
此外，他还与做校车生意时结识的詹姆斯·Ｆ·科克伦合作，一起筹集更多资金，收购更多企业。两人的合作一直持续到后来借“公平金融公司”行骗，科克伦是与德拉姆同时遭指控的副手之一。
疯狂行骗
发迹后，德拉姆把越来越多时间花在派对、旅行和五花八门的活动上，“不理朝政”。
“奥布西迪恩企业”前董事会副主席安东尼·施利希特说，专心过问公司业务时，德拉姆做得非常好，但“随着时间推移，……他不再专注，开始收藏艺术品和汽车，不来办公室”。
德拉姆反复宣称，“奥布西迪恩企业”利润过去几年大幅提高。实际上，这家企业在２００１年至２００６年连年亏损，总计亏损３０００万美元，只有一家下属企业在２００２年盈利４０万美元。
２００２年，德拉姆以未公开数额收购位于俄亥俄州的“公平金融公司”，暂时掩盖“奥布西迪恩企业”的困局。
“公平金融公司”在１９３４年成立，原为一个家族企业，在俄亥俄州工薪阶层中信誉颇高。它的主要业务是销售无保险的投资凭证、买卖合约，如健身房会籍、分时度假合约等。投资凭证提供稳定利息，６至２４个月后可兑换成现金。
按起诉书说法，德拉姆把“公平金融公司”当成“自动提款机”，把投资者的钱贷给自己、朋友或自己名下业绩不佳企业。通常，只要付一笔远低于要求的抵押款或抵押物，贷款方就能从“公平金融公司”获得所需款项。
收购完成时，德拉姆曾告诉一名副手，从这家公司拿钱就像“把糖果从婴儿手里拿过来”一样容易。收购两天后，他安排“公平金融公司”向“奥布西迪恩企业”贷款３００万美元。截至案发时，“奥布西迪恩企业”连本带息欠“公平金融公司”近３０００万美元贷款。
“奥布西迪恩企业”的一名员工告诉彭博社记者，德拉姆把所有消费购买说得像是“在投资”。２００７年，他从“公平金融公司”挪用２５万美元，用于改造车库。２００８年，他从公司挪用１５万美元用于赌博。最后，“公平金融公司”流失资金总计超过２亿美元，其中５４００万美元进入德拉姆个人腰包。
“公平金融公司”一边往外送钱，一边吸收更多投资。它开出存款２４个月利率９％的诱人条件，是一般商业银行利率的三倍多，吸引俄亥俄州不少中等收入的居民落入圈套。
２００７年美国经济下滑冲击下，“公平金融公司”难以为继，德拉姆的“庞氏骗局”开始露出破绽。２００９年１１月２４日，联邦调查局特工突袭 “公平金融公司”和“奥布西迪恩企业”办公室，带走数箱文件和电脑硬盘用于调查。
这之前３个月，德拉姆仍活跃在社交界。他出席基金会成立仪式，担任选美比赛评委，依旧举办大型派对。
德拉姆今年４月遭逮捕，眼下软禁在印第安纳州盖斯特水库附近妹妹家中。
他先前要求搬回家住，遭到联邦检察官驳回。检方称，德拉姆的豪宅建造费用部分来自“公平金融公司”资金，如果批准他回家的要求，“就等同于任其享受所受指控罪行成果”。
印第安纳波利斯一家电视台去年１１月采访德拉姆时问他：“如果你重新获得财富，是否还会以同样方式花掉？”
德拉姆答：“大概不会。”（欧飒）
相关链接：德拉姆的豪华生活
豪宅：位于印第安纳州首府印第安纳波利斯远郊高档社区福特维尔，占地近３０００平方米，有８间卧室、游泳池、网球场、健身房、家庭影院。这套豪宅眼下挂牌出售，标价５５０万美元。
名车：德拉姆２００８年协助ＣＮＢＣ电视台拍摄纪录片《没有说过的财富：超级富豪的兴起》。他告诉摄制组自己或与他人共同拥有或租赁５０多辆车，有时记不清到底有多少辆。他的收藏包括“兰博基尼”、阿斯顿·马丁(Aston Martin)、宾利和一辆１９２９年版的奥本小敞篷车。最珍贵的一辆是１９２９年版的迪森贝格古董敞篷车(Duesenberg Phaeton)，在１９６６年上映的影片《回形滑行》(Spinout)中，由“猫王”埃尔维斯·普雷斯利驾驶。
私人飞机：德拉姆经常乘坐私人飞机出行。他说：“有个飞机挺方便。”
游艇：德拉姆在佛罗里达州迈阿密有一艘长３０多米，带４间卧室的游艇，命名为“奥布西迪恩”号，价值６００万至７００万美元。他为此每个月支付５０００美元停泊费。
