买房投资有多少收益？

[wiiwii]

买房投资，没有正的现金流，在我看来就不值得投资。房租怎么也要高于全部的费用才值得考虑。
房屋还款里面有一部分是还的本金，这点你也得考虑进去。比如你用25年折旧，25年以后，这个房子就没有贷款了，等于你手里拿到了一个相当于这个房子价值的钱。潜在的房屋升值还没算。

房屋投资主要的就是利用LEVERAGE的杠杆作用。如果首付还是借的，等于你基本没有先期投资。有些空手套白狼的意思。但不是所有的人都适合做房产投资的，毕竟它还是要牵扯很多的精力，时间，跟房客打交道等等。租给一户人家相对还简单些，要是分租出去，就需要处理更多的事情。所以不是所有的人都喜欢的。毕竟赚钱不是人生活的唯一目的。呵呵。

 

[wiiwii]

有, 我这年息5%, 放我这儿.

放我这里吧,年利率6%,签5年合同

 

[shemozhuben]

且不说还有升值潜能，

有保证的6%左右年利息，就值得把60-80%的资产长期投在这里。

2009年的时候REIT 白菜价,当时的年利息高达10%(Distribution)。
我60%的资产用于投资。而投资中40%是REIT。
法律规定REIT必须把收入的90%支付给投资者。
很多SHOPPING MALL 的地主都是这些REIT公司。



Over 10 years, the FTSE NAREIT All REITs Index achieved a compound annual total return of 10.23 %, and the FTSE NAREIT Equity REIT Index delivered 10.71%. By comparison, the S&P 500’s compound annual total return over the same period was a negative 1.59%.(过去十年，美国的FTSE NA REIT指数年回报10.71%,而同期S&P 500每年负1.59%)

 

[GoldMonkey]

投资房地产一个可以考虑的产品是REIT ETF， 6%左右年利息，还有升值潜能，不用做苦力。我的投资里面REIT比股票的表现好太多了。两者的LONG TERM PERFORMANCE是差不多的，但是CORRELATION比较低。而且每个月有固定DISTRIBUTION，让人安心。
等我有有闲钱的时候才考虑买独立投资房。不过想想要做的事情那么多，也许到时候也打退堂鼓了。

这个，REIT ETF， 是什么？ 股票还是基金？ 在哪里买呢？ 多谢指点。

 

[村 长]

放我这里吧,年利率6%,签5年合同

我这儿就一年合同， 并且利息按月付现金。

 

[shemozhuben]

这个，REIT ETF， 是什么？ 股票还是基金？ 在哪里买呢？ 多谢指点。

ETF(Exchange traded fund) 是可以在股市交易所交易的基金(Mutual fund)，像普通股票一样买。

跟普通MUTUALFUND 的区别是：普通的基金是跟银行买的，而ETF是放到市场上交易。

有股票帐号就可以买到了。


WIKI:
An exchange-traded fund (ETF) is an investment fund traded on stock exchanges, much like stocks.[1] An ETF holds assets such as stocks, commodities, or bonds, and trades close to its net asset value over the course of the trading day. Most ETFs track an index, such as the S&P 500 or MSCI EAFE. ETFs may be attractive as investments because of their low costs, tax efficiency, and stock-like features.[2][3] ETFs are the most popular type of exchange-traded product.[citation needed]

 

[柳柳]

投资房地产一个可以考虑的产品是REIT ETF， 6%左右年利息，还有升值潜能，不用做苦力。我的投资里面REIT比股票的表现好太多了。两者的LONG TERM PERFORMANCE是差不多的，但是CORRELATION比较低。而且每个月有固定DISTRIBUTION，让人安心。
等我有有闲钱的时候才考虑买独立投资房。不过想想要做的事情那么多，也许到时候也打退堂鼓了。

6% guaranteed?

 

[shemozhuben]

6% guaranteed?

Nothing is guaranteed in this world.
Real Estate Income Trust (REIT) is required by law to distribute 90% of it's distributable cash flow. The share price can go up and down as the market emotion changes but its distribution dollar amount is pretty steady. If the share price drops the yield percentage will rise and vice versa.

简单来说，ＲＥＩＴ就是：信托公司把投资者的资金聚集起来，由专业的Management负责管理，投资譬如Residiential apartment, retail shopping mall, office building. 把这些房地产资产分成Unit，放到市场上面，由市场决定unit　price。 所以这些ＵＮＩＴ会跟股市波动，但是它内在的资产价值不会１００％显示在Unit price上面。

REIT只是Income trust的其中一种。投资Income trust就跟投资股票一样。
没信心和能力自己单独选股的话，最安全的方法是投资整个指数(Index)

考虑这种情况：
假设现在SHARE PRICE是$10,每股分红$0.6，利息就是6%。
假若过几年，SHARE PRICE降到$5，每股分红降到$0.5，利息是10%。
你会不会在股价狂跌的时候恐惧而抛售？
这种情况不一定会发生但是有可能，07~09年就是如此。



参考：
http://en.wikipedia.org/wiki/Real_estate_investment_trust
http://www.thedigeratilife.com/blog/investing-in-reits-diversify-investments/
http://en.wikipedia.org/wiki/Income_trust

 

[苦逼热狗]

投资的话，我觉得有稳定dividend的比较靠谱。

 

[GoldMonkey]

投资的话，我觉得有稳定dividend的比较靠谱。

也不一定。有些基金每月有固定的分红，但是基金价钱却下滑，到头来还是划不来，有羊毛出在羊身上的感觉。

 

[Ziyi]

The Hidden Advantage of Real Estate

http://ottawarealestatepros.blogspot.com/2011/02/hidden-advantage-of-real-estate.html

 

[j2me_ottawa]

我2年前买的pizza pizza Income trust表现非凡，年利当时就有10%，2年以来还有capital gain.

话说前几年买股票炒底的有哪个没有个10%以上的收益呢。

 

[shemozhuben]

投资的话，我觉得有稳定dividend的比较靠谱。

Dividend investing少了点投机成分，更像投资。大部分有ＤＩＶＩＤＥＮＤ　的ＳＴＯＣＫ升的慢，跌得也慢，适合喜欢安全的投资者。例子：Hydro, Gas utility.

也不一定。有些基金每月有固定的分红，但是基金价钱却下滑，到头来还是划不来，有羊毛出在羊身上的感觉。

有红利的基金跌了之后，它的YIELD是不是变高了？ 譬如从3%升到6%。
假设基金价格一直保持低迷状态，基金持有人长期拿6%的红利， 这是不是比存银行拿1.5% 好太多了呢？银行的利息根本跑不过通货膨胀，最大限度只是保持了货币的购买力。
DIVIDEND是从公司利润中分配出来的，不是从基金价格里出来，所以不是羊毛出在羊身上.


Graham's favorite allegory is that of Mr. Market, a fellow who turns up every day at the stock holder's door offering to buy or sell his shares at a different price. Often, the price quoted by Mr. Market seems plausible, but often it is ridiculous. The investor is free to either agree with his quoted price and trade with him, or to ignore him completely. Mr. Market doesn't mind this, and will be back the following day to quote another price. The point is that the investor should not regard the whims of Mr. Market as determining the value of the shares that the investor owns. He should profit from market folly rather than participate in it. The investor is best off concentrating on the real life performance of his companies and receiving dividends, rather than being too concerned with Mr. Market's often irrational behavior
(The Intelligent Investor p. 524)
　

 

[苦逼热狗]

Dividend investing少了点投机成分，更像投资。大部分有ＤＩＶＩＤＥＮＤ　的ＳＴＯＣＫ升的慢，跌得也慢，适合喜欢安全的投资者。例子：Hydro, Gas utility.

　

很多人毕竟没有时间天天关注自己的 profolio的动态，并且及时的做调整的，所以还是每个月有稳定的income stream会比较合理点。
至少在我眼里marketable bonds, preferred shares, reit一类的比较细水长流

 

[j2me_ottawa]

完全不需要动脑子的投资方法，买index fund。而且这些fund管理费低。表现好的基金长期不一定都能表现优秀，而且这些基金通常管理费都在3-5%以上。